Technika

Dvynių ir Genesis teisinės bėdos dar labiau supurto pramonę

01/15/2023
„Bitcoin Ethereum“ naujienos

Atrodo, kad investuotojų pasitikėjimas dėl pastarojo meto nemokumo atvejų yra žemiausias, atrodo, kad dabar realiu laiku atsiskleidžia nauja saga. Tai apima kriptovaliutų biržos „Gemini“ dvynius Winklevoss ir Barry Silbertą, „Digital Currency Group“ (DCG) – pagrindinės kriptovaliutų rinkos kūrėjo ir skolintojo „Genesis“ – generalinį direktorių.

Sausio 2 d., Cameron Winklevoss paskelbė atvirą laišką Barry'iui Silbertui, primindamas jam faktą, kad „praėjo 47 dienos nuo tada, kai „Genesis“ sustabdė išėmimus“, o taip pat pateikė blankų, atrodytų, prieštaringą esamos DCG verslo praktikos vertinimą:

„Per pastarąsias šešias savaites padarėme viską, ką galime, kad su jumis bendradarbiautume sąžiningai ir bendradarbiaudami, kad pasiektume bendrą sprendimą grąžinti jums skolingus 900 mln.

Laiške taip pat nurodyta, kad minėta suma buvo paskolinta Pradžios knygai kaip „Gemini's Earn“ programos dalis – pasiūlymas, leidžiantis klientams uždirbti iki 7.4% metinio procentinio pelno iš kriptovaliutų. Cameronas paskelbė dar vieną tviterį, prašydamas Silberto „viešai įsipareigoti“ išspręsti šią problemą iki sausio 8 d. Į šį prašymą jis, regis, nepaisė, bent jau „Twitter“.

Įtampa augo

„Genesis“ nuolatinės bėdos kyla dėl to, kad didelė jos lėšų dalis (numatoma, kad jų vertė yra 175 mln. USD) buvo užrakinta FTX prekybos sąskaitoje. Praėjusių metų pabaigoje žlugus kadaise buvusiai antrai pagal dydį kriptovaliutų biržai, bendrovė turėjo sustabdyti išėmimus lapkričio 16 d., net pranešama, kad vos po savaitės pasisamdė investicinio banko „Moelis & Company“ konsultavimo paslaugas, kad išsikapstytų iš šio agurko.

Gruodžio 7 d. laiške Derar Islim, laikinasis Genesis generalinis direktorius, tai pasakė klientams „Prireiks papildomų savaičių, o ne dienų, kol eisime į priekį. Reaguodama į tai, Winklevoss ir bendrovė pasamdė investicinį banką Houlihan Lokey, kad sukurtų sistemą, pagal kurią jie galėtų „išspręsti jo likvidumo problemas“, neleidžiant jiems grąžinti „Gemini's Earn“ programos nariams.

Po to reikalai bjauriai pakrypo gruodžio 27 d., kai investuotojai padavė dvynius į teismą dėl užblokuotų lėšų programoje „Earn“, apkaltindamas juos sukčiavimu ir keliais JAV vertybinių popierių įstatymų pažeidimais.

Be to, Silbertas atsakė į nuolatinius Camerono „Twitter“ paspaudimus sausio 2 d., pažymėdamas, kad „Genesis“ jau ėmėsi veiksmų dėl „Gemini“ pasiūlymo, taip pat tvirtino, kad DCG yra nekaltas, nedviprasmiškai pareikšdamas, kad bendrovė nebuvo vėlavusi sumokėti „Genesis“. Atsakydamas, Cameronas tviteryje parašė:

Dvyniai nutraukia Earn programą su Genesis

Po kelias savaites trukusios suirutės, sausio 10 d., Winklevoss dvyniai išsiuntė el. laišką vartotojams, informuodami, kad Dvyniai nutraukė savo pavyzdinę programą Earn su Genesis prieš dvi dienas. Šis žingsnis buvo paskutinis iš daugelio šūvių tarp firmos ir kriptovaliutų skolintojo, o el. laiške buvo nurodyta:

„Rašome norėdami pranešti, kad Gemini, veikdamas kaip agentas jūsų vardu, nutraukė pagrindinę paskolos sutartį (MLA) tarp jūsų ir „Genesis Global Capital, LLC“ („Genesis“), kuri galioja 8 m. sausio 2023 d.

Tada pranešime buvo pridurta, kad įsigalioja nedelsiant, „Genesis“ privalėjo sumokėti visus neapmokėtus turtus, susijusius su programa, kuri iki praėjusio mėnesio vartotojams siūlė iki 8% palūkanų už jų kriptovaliutų atsargas.

Naujausi: Pasitikėjimas yra raktas į kriptovaliutų mainų tvarumą – CoinDCX generalinis direktorius

Šiuo metu klientai gali peržiūrėti savo pajamų likučius stulpelyje „Laukiama“, nes Dvynių pareigūnai ir toliau ieško būdo kuo greičiau grąžinti klientų pinigus. „Jūsų turto grąžinimas tebėra mūsų didžiausias prioritetas, todėl ir toliau dirbame itin skubiai“, – teigiama el.

Galiausiai, a reikalavimas pateiktas teismui sausio 8 d., atsakydamas į „Gemini Earn“ klientų pateiktą kolektyvinį ieškinį, „Gemini“ teigia, kad, kaip ir jos klientai, ji taip pat tapo „Genesis“ ir „DCG Group“ elgesio auka, teigdama, kad bendrovės vadovybė „klaidino kaltinamuosius apie „Genesis“, jos finansinę būklę ir gebėjimą veikti kaip atsakingam skolininkui programoje „Gemini Earn“.

Gemini atmetė visus kaltinimus, kuriuos jai pateikė jos klientai, teigdami, kad jie visi pasirašė susitarimą dėl „arbitražinio ieškinių, susijusių su Gemini Earn programa“, ir kad įvairūs ieškiniai ir ieškiniai, kuriuos inicijavo ieškovai, neturėtų būti nagrinėjami. bet kuriame forume, nebent Genesis taip pat yra susijęs su tuo pačiu.

SEC apmokestina „Genesis“ ir „Gemini“.

Sausio 12 d. JAV vertybinių popierių ir biržų komisija įkrautas Dvyniai ir Genesis tariamai parduodant neregistruotus vertybinius popierius kaip „Earn“ pasiūlymo dalį. Kaip nurodė reguliavimo institucija, „Genesis“ paskolino „Gemini“ naudotojų sukauptą turtą, o dalį pelno grąžino „Gemini“, o pastaroji išskaičiavo maždaug 4% agento mokestį, o likusį pelną grąžino savo klientams.

Pasak SEC pareigūnų, „Genesis“ privalėjo užregistruoti programą kaip vertybinių popierių pasiūlymą, o pirmininkas Gary Gensleris pridūrė, kad mokesčiai yra skirti remiantis ankstesniais tokiais veiksmais, kad „kriptovaliutų skolinimo platformos ir kiti tarpininkai“ būtų žinomi, kad jie turi laikytis reguliavimo agentūros laiko patikrintų vertybinių popierių įstatymų.

Gensleris liudijo Kongreso priežiūros komitete. Šaltinis: Reuters/Evelyn Hockstein

SEC teigė, kad „Earn“ programa turėjo tiesioginės įtakos milžiniškiems 340,000 2022 investuotojų ir pridūrė, kad vien nuo 2022 m. sausio mėn. iki 2.7 m. kovo mėn. „Gemini“ surinko 169.8 mln. tai kaip asmeninio skolinimosi užstatas. Per tą patį trijų mėnesių laikotarpį agentūra teigė, kad „Genesis“ uždirbo 166.2 mln. USD palūkanų pajamų, o klientams (įskaitant „Dvynius“) išmokėjo XNUMX mln. USD.

Kai kurie pagrindiniai „Genesis“ rėmėjai buvo kriptovaliutų rizikos draudimo fondas „Three Arrows Capital“ ir Samo Bankmano-Friedo „Alameda Research“ – du subjektai, kurie dabar yra beveik beverčiai.

Priešakyje akmenuotas kelias

Norėdamas geriau apžvelgti šį klausimą, „Cointelegraph“ susisiekė su Rachel Lin, „SynFutures“ – decentralizuotos kriptovaliutų biržos – įkūrėja ir generaline direktore. Jos nuomone, „Genesis“ nesugebėjo tinkamai apdrausti savo portfelio rizikos ir valdyti iždo, todėl jos balansai buvo labai paveikti FTX užkrato. Ji pridūrė:

„Silbertas dar turi visiškai susitaikyti su šia nesėkme, o kai kurie mano, kad pastarieji jo veiksmai yra stabdymo taktika ieškant avarinio likvidumo. Užuot išvadinę Gemini ir jo įkūrėjo Camerono Winklevosso reikalavimus kaip reklaminius triukus, abi šalys turėtų pirmiausia skirti vartotojų indėlius, nes abi pusės turi sutartinius įsipareigojimus.

Ir nors Gemini nutraukė pagrindinę paskolos sutartį su „Genesis“ gali būti būdas nukreipti kaltę ir suvaidinti auką, Linas mano, kad ilgainiui šis žingsnis gali būti teigiamas „Earn“ indėlininkams, nes tai daro papildomą spaudimą „Genesis“ grąžinti savo skolą Dvyniams. 

Linas pažymėjo: „Dvyniai nėra be kaltės dėl šio incidento. Nors bendrovė teigė atlikusi tinkamą Genesis patikrinimą, akivaizdu, kad to nepakako. Dėl to Dvyniai turėtų prisiimti bent dalį atsakomybės už savo nebeveikiančią „Earn“ programą.

Blockchain technologijų įmonės „AllianceBlock“ įkūrėjas ir vyriausiasis technologijų pareigūnas Matthijsas de Vriesas „Cointelegraph“ sakė, kad nors sunku tiksliai žinoti, kokia yra šioje situacijoje tiesa, tai nesvarbu, nes problema dar kartą pabrėžia aiškią centralizacijos problemą. Jis pridėjo:

„Pasitikėjimas asmenimis, o ne protingomis sutartimis reiškia, kad pasitikite žmonėmis, o ne technologijomis. Dėl visų problemų, kurias matėme 2022 m. ir vis dar matome, tampa vis svarbesnis savęs globos poreikis. Labai svarbu turėti savo turtą ir valdyti šį turtą taip, kaip norite.

Jis taip pat pareiškė, kad Silberto naudojama taktika nėra gera kompanijai. Be to, užuot tiesiog žaidusi kaltės žaidimą, visa pramonė turi iš to pasimokyti, teigė de Vriesas. „Blockchain buvo sukurtas taip, kad būtų decentralizuotas, pasitikėdamas savo turtu, o ne galingais asmenimis“, – padarė išvadą jis.

Panašios nuomonės laikosi Jeremy Epstein, Radix – išmaniosios sutarčių platformos, skirtos decentralizuoto finansavimo (DeFi) – vyriausiasis rinkodaros pareigūnas, kuris Cointelegraph sakė, kad šis epizodas dar labiau sustiprina skaidrių knygų poreikį ir matomumą, atsirandantį dėl decentralizuotos finansų sistemos. Jo nuomone, kai yra centralizuotų subjektų, galinčių paslėpti savo knygas už sienų, tai labai apsunkina pasitikėjimo puoselėjimą ir dar labiau gadina pramonės reputaciją. 

Naujausi: Kongresas gali būti „nevaldomas“, tačiau JAV kriptovaliutų įstatymai gali būti priimti 2023 m

Galiausiai Liu Sheng, pagrindinis Opside – daugiagrandinės trijų sluoksnių architektūros, skirtos didelio našumo Web3 programoms – kūrėjas, Cointelegraph sakė, kad tokie atvejai niekada neišvys dienos šviesos su DeFi ir decentralizuotomis autonomiškomis organizacijoms, nes naudotojams niekada nereikės atiduoti nuosavybės teisės. savo turto, kai siekia pelno. Sheng pridūrė:

„Tikimės, kad šis centralizuotų paslaugų teikėjų sprogimas priartins mus vienu žingsniu prie decentralizuotos ekonomikos, kurioje godumas gali būti valdomas skaidresnėje atmosferoje. Jei sukursime tinkamą infrastruktūrą, tikimės, kad įtikinsime mažmeninius investuotojus, kad saugiau bendrauti su decentralizuotomis įmonėmis.

Atrodo, kad naujausi SEC veiksmai pakeitė visos istorijos trajektoriją, ypač kai Tyleris Winklevossas sausio 13 d. Dvyniai artėjo prie sprendimo dėl nuolatinių klientų bėdų ir kad SEC veiksmai buvo visiškai nereikalingi. Jis tviteryje parašė:

Kadangi ir toliau aiškėja daugiau informacijos apie atvejį, bus įdomu pamatyti, kaip toliau klostysis dvi bendrovės ir skaitmeninio turto pramonė, ypač kai rinkoje labai trūksta investuotojų pasitikėjimo. .