Kaip „Solend Whale“, gavęs 108 mln. USD paskolą, beveik sudužo „Solana“ tinklui

Solendas, a Decentralizuotas panaudos protokolas dėl J. Solana tinklą, per plauką išvengė 95 % SOL indėlių, esančių jo skolinimo fonde, likvidavimo.

Ginčo centre yra didelis sąskaitos turėtojas, žinomas kaip banginis, kurio skolinimo protokole yra daug ir jis yra atsakingas už didžiąją daugumą jame esančių SOL monetų. Sąskaitoje buvo negrąžinta 108 milijonų dolerių paskola JAV dolerio moneta (USDC) ir Tether (USDT), užstatas SOL, vietine Solana tinklo kriptovaliuta. Paskola rizikuoja būti likviduota, nes praėjusios savaitės trečiadienį ir šeštadienį SOL kaina nukrito iki 27 USD.

Jei SOL kaina ir toliau mažėtų, o 21 mln. USD SOL už paskolą būtų buvęs likviduotas, Solend būtų likęs beveik be SOL. Projekto įkūrėjas teigė, kad skubėjimas pigiai supirkti tiek SOL galėjo sugriauti 2.6 milijardo dolerių vertės Solana tinklą.

Antradienio pradžioje protokole buvo paskelbta, kad banginio skolininkas turėjo perkėlė 25 milijonų dolerių vertės USDC skolą į Mango Markets, kitą Solana paremtą skolinimo protokolą, taip sumažinant Solend dalį nuo naštos ir sumažinant protokolo riziką. 

Bendra Solendo protokole užfiksuota vertė balandžio pradžioje viršijo 1.4 milijardo dolerių, gegužę žlugus Terra buvo sumažinta per pusę – iki 725 milijonų dolerių, o pastarąją savaitę ji sparčiai mažėjo. 

Antradienio popietę protokole buvo užfiksuotas 247 mln. USD vertės turtas ir dar 171 mln. USD negrąžintų paskolų.

Šis likvidavimas būtų buvęs pražūtingas „Solend“, nes atsiliekant kainoms rinka būtų sunkiai įsisavinusi 21 mln. USD vertės SOL (arba 20 % užstato), kuris būtų buvęs automatiškai likviduotas. Pagal skolinimo protokolą būtų iškilęs pavojus prarasti beveik visą SOL paskolų fondą už labai mažas palūkanų normas.

Likvidatorių grumtynės dėl 21 mln. Šaknis.

„Tai gali sukelti chaosą ir įtempti Solana tinklą“, – rašė jie tinklaraščio įraše. „Likvidatoriai būtų ypač aktyvūs ir šlamštų likvidavimo funkciją, kuri, kaip žinoma, buvo veiksnys, lėmęs Solanos žlugimą praeityje. 

Įtikinęs skolininką dalį savo skolos perkelti į kitą protokolą, Solend sugebėjo sumažinti dalį savo skolos, tačiau jos visiškai nepašalino. Skolininkas protokolui vis dar skolingas 84 mln. 

Bendruomenė ėmėsi veiksmų, kad sumažintų šią riziką arba bent jau neleistų jai pasikartoti. 

Anksčiau šiandien Solendo bendruomenė didžiąja dauguma balsavo už pritarti pasiūlymui, kuriuo būtų nustatytas 50 mln. USD skolinimosi limitas vienai sąskaitai ir pakoreguota išmanioji sutartis (kompiuterinis kodas, valdantis skolinimo protokolą), kad ji laikinai likviduotų 1%, o ne 20% indėlių už nepakankamai užtikrintas paskolas.

Šios defi skolinimo protokolas, kurio pavadinimas yra žodžių „Solana“ ir „paskolinti“ simbolis, praėjusią savaitę pradėjo bandyti susisiekti su skolininku, kai atrodė, kad 5.7 mln. 108 milijonų dolerių stabilios monetos paskola (US Dollar Coin and Tether), galėtų būti likviduota, jei SOL kaina nukristų iki 22.30 USD.

Rooteris, vienas iš įkūrėjų, netgi pateikė pasiūlymą, pavadintą „SLND1“, perimti sąskaitos kontrolę, kad užstatas būtų likviduotas organizuotai, kad neužsikimštų (ir galbūt nesugriūtų) Solana tinklo. Bet po to balsavo už šį planą, bendruomenė jį apvertė.

„Mes išklausėme jūsų kritiką dėl SLND1 ir būdo, kaip jis buvo atliktas“, – rašė „Solend“ komanda apie pasiūlymą pripažinti balsavimą negaliojančiu, gavusi atsiliepimą, kad 24 valandų nepakako nariams balsuoti.

Tuo metu rinkos nerimavo dėl žinių, kad kriptovaliutų skolintojas „Celsius“ įšaldė pinigų išėmimus, kad išvengtų banko paleidimo, o 3 mlrd. USD vertės rizikos draudimo fondas „Three Arrows Capital“ derėjosi su kreditoriais, kad išlaikytų savo mokumą. 

„Solend“ veikia taip pat, kaip ir daugelis kitų skolintojų defi, kuris yra terminas, vartojamas ne saugojimo programoms, kurios leidžia vartotojams prekiauti, skolintis ir paskolinti kriptovaliutų turtą be jokių trečiųjų šalių tarpininkų, pvz., bankų. „Solend“ naudotojai įneša užstatą – šiuo metu 47 skirtingas monetas ir žetonus 18 likvidumo fondų – ir skolinasi kriptovaliutų turtą, kurio vertė siekia iki 75 % užstato. 

Naudoti kriptovaliutų paskolas bet kurioje blokų grandinėje buvo ypač rizikinga neramioje rinkoje. Gegužę „Lido“ socialiniame tinkle „Twitter“ perspėjo skolininkus, kad Ethereum, kurį jie įnešė norėdami pasiskolinti, Lido Staked Ethereum (stETH) gali būti likviduotas. 

Panaši problema iškilo praėjusią savaitę, kai stambus skolininkas tuo metu manoma, kad tai buvo Trijų strėlių sostinė, bandė užkirsti kelią 300 milijonų dolerių vertės paskolų iš DeFi skolintojų Aave ir Compound likvidavimo.

Nori būti kriptovaliutų ekspertu? Gaukite geriausias iššifravimo galimybes tiesiai į gautuosius.

Gaukite didžiausias kriptovaliutų naujienas + savaitės apžvalgas ir dar daugiau!