Kaip „Coinbase“ sutrukdė pusės milijono vagystės iš pagyvenusio vyro banko sąskaitų

Rugpjūčio pabaigoje pagyvenęs Ašvilis (Šiaurės Karolina) vyras sulaukė bauginančio skambučio iš kažkieno, kuris teigė esąs iš „Generalinio inspektoriaus biuro“. Skambinusysis perspėjo, kad senjoro asmeninė informacija buvo panaudota siekiant palengvinti prekybos narkotikais ir pinigų plovimo schemą, o visas jo turtas bus įšaldytas, kol vyriausybė patvirtins, kad jis nedalyvavo schemoje. Tai padarius, jis pirmiausia visus pinigus įneštų į vyriausybės sąskaitą, tvirtino sukčius, kuris vėliau perdavė telefoną fiktyviam agentui Jamesui Hoffmanui, kurio ženklelio numeris Y5739.

Tai fiktyvus pokalbis, kuris tapo per daug pažįstamu nepatogumu visiems, turintiems fiksuotojo ryšio ar net mobilųjį telefoną. Tačiau kartais, ypač kai tokie skambučiai skirti vyresnio amžiaus žmonėms, kurie gerbia (arba bijo) fedų, tai veikia.

Šiuo atveju sukčiai įtikino auką nusipirkti mobilųjį telefoną ir nešiojamąjį kompiuterį bei įkelti į tą nešiojamąjį kompiuterį programėlę TeamViewer, kad galėtų jį valdyti nuotoliniu būdu. Jie privertė jį laikyti vairuotojo pažymėjimą iki nešiojamojo kompiuterio fotoaparato, kad galėtų užfiksuoti ir jo, ir jo nuotraukas, ir atidarė savo valdomą „Gmail“ paskyrą jo vardu. Per savaitę jie privertė auką išgryninti kelis kompaktinius diskus ir iš keturių bankų bei kredito unijos pervesti iš viso 574,766 12.16 USD į jo vardu sukurtą sąskaitą kriptovaliutų biržoje „Coinbase“, kur iš viso buvo nupirkta XNUMX bitkoinų. .

Nė vienas pagyvenusio vyro bankas neblokavo įtartinų pervedimų. Tačiau lapkritį, kai bitkoinas buvo perkeltas į kitą anoniminę Coinbase sąskaitą, kriptovaliutų birža pažymėjo sandorį kaip galimą senjorų apgaulę, užšaldė sąskaitą ir iškvietė federalinius fondus, sutaupydama senjorui pusę milijono plius savo santaupas. (Visa ši informacija gaunama iš anksčiau nepaskelbto prašymo dėl konfiskavimo, kurį praėjusį mėnesį pateikė JAV prokuroras Vakarų Šiaurės Karolinos rajone. Dėl konfiskavimo bitkoiną galima laikyti FTB virtualios valiutos piniginėje ir galiausiai grąžinti neįvardintai aukai. bitkoinas, pirktas aukos lėšomis, buvo įsigytas vidutiniškai apie 47,000 XNUMX USD, taigi, priklausomai nuo to, kas atsitiks su kriptovaliutų kaina, jis gali gauti daugiau ar mažiau, nei iš pradžių buvo išviliotas.)

El. laiške „Forbes“ „Coinbase“ pažymėjo, kad jos tyrimų komanda dažnai atlieka papildomas operacijų, susijusių su senjorams priklausančiomis paskyromis, peržiūras dėl didelio sukčiavimo elektroninėmis priemonėmis, nukreiptų į šią grupę. Daugeliui visuomenės (ir kai kurių vyriausybės pareigūnų) kriptovaliuta yra susijusi su nusikalstama veikla. Tačiau „Coinbase“ įsikišimas rodo, kaip gerbiamos biržos deda pastangas laikytis įstatymų. 

Visos finansų institucijos, įskaitant „Coinbase“, kaip licencijuotą pinigų perdavėją, turėtų pažymėti galimo „vyresnio amžiaus žmonių finansinio išnaudojimo“ atvejus įtartinos veiklos ataskaitose (SAR), pateiktose Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklui (FinCen). Vien 2020 m. buvo pateikta 62,000 3.4 tokių SAR, kuriems skirta daugiau nei XNUMX mlrd. USD lėšų.

„Šifravimo reikalavimų laikymosi pasaulyje kartais jaučiame, kad mums keliami daug aukštesni standartai nei tradicinės bankų įstaigos“, – pastebi Josephas Ciccolo, bitkoinų ir kriptovaliutų atitikties konsultavimo įmonės „BitAML“ įkūrėjas. Vis dėlto jis priduria, kad sąžiningumo su bankais atžvilgiu yra priežastis, dėl kurios „Coinbase“ galėjo sugauti sandorį, kai jie to nepadarė. „Vyresnio amžiaus sąskaitos turėtojas iš tikrųjų išsiskiria iš kriptovaliutų mainų daug kitaip nei tradiciniai bankai, todėl daugiau išteklių galima panaudoti siekiant užkirsti kelią piktnaudžiavimui vyresnio amžiaus žmonėmis. 

Didžiausi nukentėjusiojo pinigų pervedimai buvo iš Valstybės darbuotojų kredito unijos, „HomeTrust Bank“ ir „BB&T“ bei „SunTrust“ bankų, kurie dabar yra sujungti „Truist“ vardu. „Truist Bank“ ir SECU atstovai atsisakė komentuoti. „HomeTrust Bank“ neatsakė į „Forbes“ prašymą pakomentuoti.