Tyrimo metu nustatyta, kad Celsijaus „globa“ buvo gudrybė, siekiant išlikti aktuali

Tarpinė tyrimo ataskaita filed vykstančio „Celsius Network“ bankroto metu suteikia daugiau informacijos apie savo verslo praktiką ir parodo nuspėjamą neatsakingumo modelį.

Ataskaitoje pateikiamas terminas, pagal kurį, reaguodamas į valstijos tyrimus, kuriuos 2021 m. gegužės mėn. atliko Naujasis Džersis, Teksasas ir Kentukis, Celsius bandė nuraminti reguliuotojus, paruošdamas „Custody“ produktą.

Po šių pirmųjų trijų valstijų sekė Arkanzasas, Oklahoma, Pensilvanija ir Vašingtonas. Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) taip pat įteikė prašymus ar šaukimus į šaukimą iki 2021 m. rugpjūčio mėn., o rugsėjį Naujasis Džersis ir Kentukis paskelbė nutraukimo ir atsisakymo laiškus prieš „Celsius Network“.

Po šio nutraukimo įmonė gavo papildomų užklausų iš SEC, taip pat naujų prašymų iš Alabamos, Masačusetso ir Niujorko; Teksasas pateikė pareiškimą dėl savo paliaubų ir nutraukimo, o Vašingtonas pateikė kaltinimus.

Trumpai tariant, Celsius buvo persekiojamas visose pusėse, o ginčai kilo dėl kaltinimų, kad jis neakredituotiems investuotojams siūlė neregistruotus vertybinius popierius.

Celsius taip pat daug dėmesio skyrė SEC vykdomai bylai prieš konkurentą BlockFi. Kai 32 m. Valentino dieną „BlockFi“ atsiskaitė su SEC ir 2022 valstijomis, SEC atkreipė dėmesį į Celsijų ir Celsius pradeda rimtai plėtoti Custody.

Tai buvo sprendimas, kurį vyriausiasis pajamų pareigūnas Roni Cohen-Pavon apibūdino kaip „daugiausia apie skaičių ir poveikį augimui“ ir buvo skirtas išlikti gyvybingam Jungtinėse Valstijose, nes jos nebegali pasiūlyti „Uždirbti“ neakredituotiems investuotojams.

Kitas „Celsius“ darbuotojas tai apibūdino kaip „gynybinį žaidimą“, skirtą „išlaikyti tam tikrą aktualumą"

Custody produkto išleidimo data buvo nustatyta ne pagal tai, kada pasiūlymas buvo baigtas, o pagal Naujojo Džersio nutrūkimo ir atsisakymo datą. Celsius turėjo biurą Naujajame Džersyje, todėl paliaubų vykdymas valstijoje galėjo nutraukti Celsius Earn produktą visose JAV.

Kaip veikė „Celsius Network“ saugojimas?

„Celsius Network Custody“ produktas veikė labai skirtingai nei dauguma saugojimo produktų kriptovaliutų pramonėje. Užuot sukūrę atskiras pinigines kiekvienam klientui ir stebėję, koks turtas buvo skolingas klientams, „Celsius“ nusprendė sumesti visas globos pinigines į vieną piniginę, tik retkarčiais ją tikrinti, tegul nuolat turi trūkumų, o tada retkarčiais papildykite.

Paprastai globos pasiūlymai neveikia. Paprastai kiekvienam klientui ir jo įneštam turtui sukuriamos atskiros piniginės. Tai leidžia įmonei lengvai užtikrinti, kad jos saugomas turtas atitiktų įsipareigojimus klientams.

Plačiau paskaitykite čia: FTX ir Tether buvo arčiau Celsijaus, nei kas nors suprato

„Celsius“ teisininkų komanda nurodė darbuotojams pasakyti klientams, klausiantiems apie jų lėšų saugumą, kad „Celsius ir toliau saugo klientų turtą“, net jei saugojimo sąskaitose yra trūkumų.

Dėl atsitiktinio Celsijaus globos pasiūlymo nustatymo, visas naudotojo turtas pirmiausia buvo perduotas per pagrindines pinigines, o po to kartais buvo perduotas saugoti. Praktinė reikšmė yra ta, kad kai Custody patyrė trūkumą, „Celsius Network“ šias lėšas naudojo savo veiklai finansuoti, nepaisant paslaugų teikimo sąlygose esančio pažado „neperleisti, neparduoti, neskolinti ar kitaip perimti į nuosavybę“. turto.

Devyniose valstijose, kuriose „Celsius“ nepavyko įtikinti reguliuotojų suteikti atitinkamą licenciją jos saugojimo pasiūlymui, ji sukūrė naujo tipo sąskaitą, apibūdintą kaip „išlaikyta“ sąskaita. Šios sąskaitos vis tiek galėjo priimti indėlius, tačiau nebuvo tinkamos gauti atlygio. Tačiau įneštos lėšos vis tiek buvo nušluotos į pagrindines pinigines, kurias „Celsius“ naudojo savo veiklai.

Naudotojai, turintys sulaikytas paskyras, negalėjo uždirbti atlygio, bet „Celsius“ vis tiek galėtų naudoti savo turtą diegimui ir kitiems tikslams.

Daugelis šių problemų, bent iš dalies, buvo netinkamų Celsijaus įrašų saugojimo sistemų šalutinis produktas. Iki 2021 m. gegužės mėn. joje trūko turto ir įsipareigojimų stebėjimo sistemos, o tik tikrino atskiras pinigines. Nuo 2021 m. gegužės mėn. „Celsius“ pradėjo stebėti savo turtą ir įsipareigojimus „Google“ skaičiuoklių dokumente, kuriame reguliariai nepavykdavo išskaidyti skirtingų tipų paskyrų. Tik praėjus 24 dienoms nuo saugojimo pradžios, šioje ataskaitoje buvo pradėtos rodyti saugojimo sąskaitos, kurios galiausiai buvo įtrauktos.

Kaip tyrėjas paaiškina pareiškime: „Celsius pasirinko pasikliauti rankiniu derinimu ir kriptovaliutų perdavimu be patikimos saugojimo programos kontrolės“. Celsius nesivargino sukurti globos sprendimo, pirmenybę teikdami globos sprendimui, norėdami nusipirkti laiko.

Norėdami gauti daugiau informacijos, sekite mus Twitter ir "Google" naujienos arba klausykite mūsų tiriamosios podcast'o Naujovė: Blockchain City.