Moonstone Bank toliau paaiškina Dvynių ir Revolut ryšius

Tai buvo įvykių kupina savaitė Vašingtono valstijos kaimo bankui „Moonstone“, anksčiau vadintam Farmingtono valstijos banku. Gali būti, kad per atostogas jai buvo mažai už ką padėkoti.

Apibendrinant:

• Moonstone buvo įtrauktas į vieną iš 32 bankininkystės partnerių Alameda Research/FTX bankroto byloje.
• Alamedos rizikos ranka investavo banke dar kovo mėnesį.
• Investicija banką įvertino 115 mln, praėjusią savaitę išskirtiniame interviu su „Protos“ sakė jos vyriausiasis skaitmeninis pareigūnas Janvieras Chalopinas.
• Vertinimas daugeliui glumina, kurie mato jį kaip išpūstą palyginti su klientų indėliais (kurie siekė tik 10 mln. USD, kol trečiąjį ketvirtį pakilo).
• Janviero Chalopino tėvas Jeanas Chalopinas yra „Deltec Bank & Trust“ pirmininkas. Tai žinoma dėl bankininkystė FTX, Alamedair prieštaringai vertinama stabili moneta Tether. Jeanas Chalopinas taip pat sėdi Mėnulio akmens lentoje.

Tačiau po Padėkos dienos vis sklando apreiškimai ir gandai, o interneto žvalgai nurodė, kad Ronaldas Oliveira, kadaise buvęs „Revolut“ vadovas. išvyko iš savo generalinio direktoriaus pareigų Moonstone tik po aštuonių mėnesių.

Be to, kai kuriems įdomus buvo Nojaus Perlmano vaidmuo, „Gemini“ vadovas, kaip Moonstone valdybos narys. Protos dar kartą kreipėsi į Janvierą Chalopiną, kad gautų atsakymus.

Peržiūrėjimas į Alamedos investicijas į Moonstone

Chalopinas sakė „Protos“, kad buvęs generalinis direktorius Oliveira pasitraukė iš banko „labai draugiškomis“ sąlygomis, tačiau informavo, kad naudojasi „galimybe, kurios negalėjo atsisakyti“.

Tačiau Oliveiros „LinkedIn“. nebūtinai tai atspindi. Jame jis nurodomas kaip „savarankiškai dirbantis asmuo“ kaip „konsultantas“ Bay Area. Kitas „Moonstone“ ir „Vermont State Bank“ valdybos narys Gary Reveris buvo paskirtas laikinai einantis vyriausiąjį direktorių Oliveiros vietoje.

Chalopino buvo paklausta, ar Alamedos investicijos suteikė dabar nebeegzistuojančiam rizikos draudimo fondui kokios nors kitos naudos, nesusijusios su akcijomis, pavyzdžiui, Moonstone valdybos narys. Chalopinas patikslino: „Visiškai nieko“.

Vyriausiasis skaitmeninių technologijų pareigūnas sakė, kad „Moonstone“ ieškojo FTX/Alameda investicijų „maždaug 2021 m. rudenį“, ir „po kurio laiko pasiūlo“.

Jis sakė, kad Moonstone išvyko į Alamedą, nes „jie investavo į patikos banką pasirūpink...taip pat ir Sietle“, ir kad Moonstone’as tikėjo, kad „jie būtų suinteresuoti... mūsų planai JAV pramonei suteikti pirmąją technologinę bankininkystę“.

Chalopinas keliavo į Alamedos būstinę Bahamuose suburti komandą. Jis sakė, kad procesas buvo „gana normalus... jie klausė apie mūsų pardavėjus, kuriuos pasirinksime, kad atitiktume reikalavimus“ ir ar banko planai buvo keičiami. „Jie buvo labai tikslūs ir suprato mūsų vertės pasiūlymą.

Chalopinas taip pat pakartojo, kad „Alameda“ investicijos buvo pasyvios ir kad „komanda tiki įmone [ir norėtų] galimybę atpirkti“ įmonei „Alameda Research“ parduotą kapitalą.

Dvyniai COO slepia dalyvavimą Mėnulio akmenyje

Daugybė gerai žinomų finansinių vardų atsiranda bendraujant su „Moonstone Bank“ – nuo ​​Alamedos iki Jeano Chalopino iki Ronaldo Oliveiros. Mažiau žinomas, bet vis tiek svarbus yra Nojus Perlmanas.

Perlmanas neįvardija savo narystės valdyboje „Moonstone“ savo „LinkedIn“. Jis yra gerai žinomos JAV kriptovaliutų biržos „Gemini“, kurią įkūrė „Winklevoss Twins“, vadovas.

Chalopinas teigė, kad „[Moonstone“] buvo „teigiama, kad į valdybą įtraukė tokį asmenį kaip Nojus“, daugiausia dėl jo „stiprios patirties operacijų ir reikalavimų laikymosi srityje“ ir jo vadovaujamos patirties skaitmeninio turto įmonėje.

Paklaustas, kas „Gemini“ COO patraukė į Mėnulio akmenį, Chalopinas atsakė: „Mūsų kuriamo skaitmeninio banko vizija“.

Moonstone ieško daugiau investuotojų

Chalopino teigimu, įsipainiojęs bankas „neabejotinai siekia būsimų lėšų rinkimo etapų“. Nors jam „neaišku, ar [Alamedos bankroto procedūra turės] platesnio masto vertinimo pasekmes“, jis mano, kad ateityje reikia padidinti pakėlimą, kad būtų galima įsigyti „tinkamą inžinierių komandą, kuri tinkamai sukurtų mūsų technologijų paketą“ ir „padidintų riziką ir atitiktį“ samdymui.

Chalopinas pabrėžė, kad bankas turėjo vyriausiąjį rizikos pareigūną iš JP Morgan, „įgyvendinantį tam tikrą stebėseną, kurios net dideli bankai neturi“.

Pasak jo, „Moonstone“ prekės ženklo žinomumo neskatino – bent jau tyčia –, tačiau „per artimiausias savaites“ pradės viešinti. Chalopinas pavadino Mėnulio akmenį „mažu banku su didele svajone“.

Tačiau Protosas būtų nerūpestingas, jei nenurodytų, kad Tanya Thygeson, kuri, matyt, dešimtmečius dirbo Farmingtono valstijos banke ir eina dabartinės jo prezidentės pareigas, buvo taip pat paskirtas banko pagrindinės įmonės agentu, FBH Corp. Tai užsienio pelno siekianti korporacija JAV, kuri 2020 m. spalį įsigijo banką. Jeanas Chalopinas, Deltec Bank & Trust pirmininkas, lieka FBH Corp. valdytoju.

Kyla klausimų San Francisko federaliniam rezervui, kuris šiais metais perėmė reguliavimo pareigas mažam bankui, bet, atrodo, nuslėpė Moonstone pelno siekiančius užsienio interesus.

Norėdami gauti daugiau informacijos, sekite mus Twitter ir "Google" naujienos arba klausykite mūsų tiriamosios podcast'o Naujovė: Blockchain City.