Nauja skaitmeninio sukčiavimo statistika: priverstinio patikrinimo ir padirbinėjimo atvejų JK ir žemyninėje Europoje daugėja nerimą keliančiu greičiu

Viso ciklo patvirtinimo platforma „Sumsub“ iš naujo peržiūri 1 m. pirmojo ketvirčio sukčiavimo duomenų statistiką, kai bus pateiktos 2022 m. pirmojo ketvirčio ataskaitos

LONDON–(BUSINESS WIRE)–Sumsub, pasaulinė patvirtinimo platforma, teikianti pritaikomus „Pažink savo klientą“ (KYC), „Pažink savo verslą“ (KYB), operacijų stebėjimo ir kovos su pinigų plovimu (AML) sprendimus visai kliento kelionei, šiandien skelbia naują sukčiavimo statistiką Jungtinėje Karalystėje ir Europoje, pabrėždama, kad daugėja priverstinio tikrinimo ir padirbinėjimo.

Išvados, pagrįstos „Sumsub“ surinktais anoniminiais patikrinimo duomenimis, rodo, kad priverstinis patikrinimas tapo vis didėjančia tendencija visame pasaulyje. Vien Vokietijoje priverstinis patikrinimas išaugo 1500 % visų sukčiavimo atvejų – nuo ​​0.3 % per visus 2022 m. iki 5 % visų sukčiavimo atvejų 1 m. pirmąjį ketvirtį.

Didžiojoje Britanijoje ir Europoje, taip pat Šiaurės Amerikoje nuo 2022 m. iki 1 m. I ketvirčio labai išaugo padirbtų klastočių dalis tarp visų sukčiavimo atvejų. JK ši dalis šoktelėjo atitinkamai nuo 2023 % iki 1.2 %, Vokietijoje – nuo ​​5.9 % iki 1.5 %, Italijoje – nuo ​​7.6 % iki 0.5 %. Tuo pačiu metu spausdintų klastotės, kurios 5 m. sudarė 16–23 % visų sukčiavimo atvejų, praėjusį ketvirtį sumažėjo iki 2022 % ir mažiau.

Pramonės šakos, paveiktos sukčiavimo

„Sumsub“ ataskaitoje pabrėžiamos šios skaitmeninio sukčiavimo Didžiojoje Britanijoje tendencijos įvairiose pramonės šakose:

• Sukčiavimo dalis konsultavimas beveik trigubai (nuo 1% iki 3%);
• Sukčiavimo rodiklis Crypto Tačiau paslaugų skaičius išaugo beveik dvigubai ir 1.6 m. pirmąjį ketvirtį pasiekė 1 proc fintech sukčiavimas sumažėjo nuo 3% iki 1%;
• E-komercija sukčiavimas per metus išaugo 1.5 karto iki 1.3 %;
• Kalbant apie 1 m. pirmąjį ketvirtį, IT paslauga platformos pademonstravo santykinai aukštus sukčiavimo rodiklius – 1.5 proc.

Visoje žemyninėje Europoje taip pat yra keletas patrauklių duomenų:

• Didžiausias sukčiavimas buvo pastebėtas bendras mobilumas pramonė (4 % Ispanijoje ir 3.6 % Prancūzijoje);
• Nuo 1 m. I ketvirčio iki 2022 m. I ketvirčio, ​​kaip ir JK, sukčiavimo rodikliai konsultavimas padaugėjo – Vokietijoje nuo 1.3 iki 4 proc., Prancūzijoje – nuo ​​0.4 iki 2.8 proc., Ispanijoje – nuo ​​1.4 iki 3.6 proc.).

Praėjusį ketvirtį sukčiavimo dalis kriptovaliutų ir fintech Taip pat buvo pastebimas – Ispanijoje – daugiau nei 2 proc., Vokietijoje – daugiau nei 1.1 proc., o Prancūzijoje kriptovaliutų sukčiavimas išaugo nuo 1.8 proc. iki 3.8 proc. 1 m. I ketvirtį, palyginti su 2023 m. I ketvirčiu.

Pastebėtina, kad „Sumsub“ vidiniai ekspertai mato vis didėjančią ankstesnio KYC etapo sukčiavimo tendenciją visose pramonės šakose, o tai pabrėžia viso ciklo patikros svarbą siekiant apsaugoti visą naudotojo kelionę.

Dokumentų sukčiavimo tendencijos

Kalbant apie dokumentų tipus, naudojamus tikrinant internetu, Sumsub pasauliniais duomenimis, populiariausias dokumentas tapatybės tikrinimui JK, kaip ir JAV, yra vairuotojo pažymėjimas, o žemyninėje Europoje Asmens tapatybės kortelės yra vyraujantys. Saugiausias dokumento tipas ES yra pasas (Ispanijoje sukčiavimo lygis siekia net 5 proc., o Vokietijoje – 3.3 proc.), tačiau JK Asmens tapatybės kortelės dažniausiai (3.4 proc. atvejų) padirbinėjami.

Verta dėmesio sukčiavimo tipų dinamika nuo 1 m. I ketvirčio iki 2022 m. I ketvirčio. Praėjusiais metais trys didžiausios sukčiavimo rūšys buvo:

• Gyvumo aplinkkelis, sukčiavimo būdas, kai nusikaltėliai keičia arba redaguoja biometrinius duomenis (23 % visų sukčiavimo atvejų JK ir Prancūzijoje, 25 % Ispanijoje);
• Spausdinti dokumentai (Didžiojoje Britanijoje ir Prancūzijoje daugiau nei 17 proc., Italijoje ir Ispanijoje – per 20 proc.);
• Redaguota asmens tapatybės kortelė (21 proc. JK ir 22 proc. Vokietijoje).

Paskutinis ketvirtis trys populiariausios sukčiavimo rūšys buvo tiek JK, tiek ES asmens dokumento klastojimas (40 proc. visų sukčiavimo atvejų Didžiojoje Britanijoje ir Italijoje, o daugiau nei 25 proc. – Vokietijoje ir Ispanijoje), gyvumo aplinkkelis (apie 13-16 proc. visų sukčiavimo atvejų) ir redaguota asmens tapatybės kortelė (14–16 proc. JK, Prancūzijoje ir Vokietijoje).

Nustatyti, kas sukčiauja

Seniausi sukčiai pasaulyje yra JAV. 1 m. pirmąjį ketvirtį jų vidutinis amžius buvo 2022 metai, o 43 m. pirmąjį ketvirtį – maždaug 40 metų. JK vidutinis sukčių amžius 1 m. pirmąjį ketvirtį buvo 2023 metai, o 32 m. pirmąjį ketvirtį – 1 metai.

Kalbant apie suskirstymas pagal lytį1 m. pirmąjį ketvirtį trečdalis (2022 %) visų JK sukčių buvo moterys. 34 m. pirmąjį ketvirtį moterys sudarė tik 1 % visų sukčių Didžiojoje Britanijoje.

2022 metais populiariausia sukčiavimo valanda JK buvo 2 val. GMT, o 1 m. I ketvirtį – 2023 val. Didžiojoje Britanijoje 12–4 m. mažiausias sukčiavimas įvyko 5–2022 val. GMT.

Komentuodamas pranešimą, Sumsub AI ir ML vadovas Pavelas Goldmanas-Kalaydinas sakė: „Pastebėjome priverstinio patikrinimo modelį visame pasaulyje, kai matoma, kad asmuo, kurio nuotrauka buvo padaryta arba kuris praeina gyvumo patikrinimą, tai daro netyčia, o jį sulaiko kitų jėga. Nerimą kelia tai, kad tokių sukčiavimo atvejų vis daugėja.

„Deepfake’us pasigaminti tapo lengviau, todėl jų kiekis išaugo daug kartų, kaip matyti ir iš statistikos. Norėdami sukurti gilią klastotę, sukčius naudoja tikro asmens dokumentą, jį nufotografuoja ir paverčia 3D asmenybe. Apsaugos nuo sukčiavimo ir tikrinimo paslaugų teikėjai, kurie nedirba nuolatos atnaujindami giliųjų klastotės aptikimo technologijas, atsilieka ir kelia pavojų įmonėms ir vartotojams. Giliųjų klastočių aptikimo technologijos atnaujinimas yra esminė šiuolaikinių veiksmingų tikrinimo ir kovos su sukčiavimu sistemų dalis. Goldmanas-Kalaydinas pridūrė.

„Sumsub“ sujungia vartotojų ir verslo tikrinimo, operacijų stebėjimo, sukčiavimo prevencijos ir atvejų valdymo sprendimus į vieną prietaisų skydelį. Norėdami gauti daugiau informacijos apie Sumsub, apsilankykite: https://sumsub.com.

Apie mus Sumsub

Sumsub yra viso ciklo patvirtinimo platforma, kuri užtikrina visą vartotojo kelionę. Naudodami Sumsub tinkinamus KYC, KYB, operacijų stebėjimo ir sukčiavimo prevencijos sprendimus, galite organizuoti patvirtinimo procesą, priimti daugiau klientų visame pasaulyje, atitikti atitikties reikalavimus, sumažinti išlaidas ir apsaugoti savo verslą.

Kontaktai

Anna Treščeva

[apsaugotas el. paštu]