Naujasis FINRA fondo tyrimas tiria besikeičiančius investuotojų demografinius rodiklius, nuostatas ir požiūrį

• Vienas iš penkių investuotojų pradėjo investuoti neseniai
• Jaunesniems investuotojams patogiau rizikingos investicijos
• Trečdalis investuotojų yra atviri kriptovaliutoms

VAŠINGTONAS – (BUSINESS WIRE) – didelė dalis investuotojų į rinką prisijungė palyginti neseniai, jaunesni investuotojai labiau linkę investuoti į rizikingesnį elgesį, o trečdalis investuotojų svarsto galimybę investuoti į kriptovaliutas. Tai tik keletas išvadų, pateiktų naujame tyrime, kurį šiandien paskelbė FINRA Investuotojų švietimo fondas (FINRA fondas).

Studija „Investuotojai Jungtinėse Valstijose: besikeičiantis kraštovaizdis“, – atskleidžia nauja jaunesnių ir mažiau patyrusių investuotojų karta, kurios investavimo elgesys ir požiūris labai skiriasi nuo vyresnių kartų.

„Tyrimas leidžia giliau pažvelgti į besikeičiančią investuotojų demografiją ir besikeičiantį požiūrį į investicijas. Išvados rodo, kad jaunesni investuotojai – nuo ​​18 iki 34 metų – dažniau nei vyresni investuotojai investuoja dėl priežasčių, kurios apima socialinę atsakomybę, pramogas ar socialinę veiklą. Duomenys taip pat rodo, kad jaunesni investuotojai mieliau naudojasi mobiliosiomis prekybos programėlėmis, pasikliauja socialine žiniasklaida kaip investicinės informacijos šaltiniu ir prekiauja didesnės rizikos investicijomis, pavyzdžiui, kriptovaliutomis, opcionais ir vadinamosiomis memų akcijomis, nors kai kurios iš šių investuotojai, atrodo, yra mažiau pasirengę rizikoms“, – sakė FINRA fondo prezidentas Gerri Walshas.

„Vertingos tyrimo įžvalgos gali padėti politikos formuotojams, reguliavimo institucijoms ir pedagogams permąstyti priemones ir kanalus, reikalingus šviesti ir apsaugoti ir ilgalaikius investuotojus, ir augančią naujų investuotojų kartą“, – pridūrė Walshas.

Išvados paimtos iš FINRA fondo investuotojų apklausos komponento 2021 m. Nacionalinio finansinio pajėgumo tyrimas (NFCS). Iš viso 2,824 m. liepos–gruodžio mėn. buvo apklausti 2021 XNUMX JAV suaugusieji, investuojantys ne į pensiją.

Pagrindinės išvados:

• Nauji investuotojai. Vienas iš penkių investuotojų turi mažesnę nei dvejų metų patirtį. Investuotojų, pradėjusių investuoti per dvejus metus iki tyrimo, procentas (21 proc.) yra beveik toks pat, kaip ir per pastaruosius aštuonerius metus (25 proc.).

• Rizikingas elgesys. Jaunesni investuotojai labiau linkę investuoti į rizikingesnį elgesį. Trisdešimt šeši procentai jaunesnių investuotojų praneša apie prekybos galimybes, palyginti su 21 procentu 35–54 metų amžiaus ir 8 procentais 55 metų ir vyresnių investuotojų. Beveik ketvirtadalis (23 procentai) jaunesnių investuotojų teigia perkantys su marža, palyginti su 12 procentų 35–54 metų amžiaus ir 3 procentais 55 metų ir vyresnių investuotojų.

• Kripto priėmimas. Investuotojų, galvojančių apie kriptovaliutas, procentas išaugo iki 33 proc., o 27 proc. jau yra investuota – nuo ​​18 m. atitinkamai 12 proc. ir 2018 proc. Tarp jaunesnių ir mažiau nei dvejų metų patirties turinčių investuotojų daugiau nei pusė investuoja. kriptovaliutose.

• Meme akcijų populiarumas. Aštuoniolika procentų investuotojų praneša prekiaujantys GameStop, AMC ar Blackberry akcijomis (kurios buvo populiarios memų akcijos 2021 m. pradžioje). Tarp jaunesnių investuotojų beveik du iš penkių praneša, kad perka arba parduoda šių akcijų akcijas, palyginti su maždaug kas penktu 35–54 metų amžiaus investuotojų ir tik 4 procentais 55 metų ir vyresnių investuotojų.

• Besikeičiančios platformos nuostatos. Prekyba internetu per svetainę yra labiausiai paplitęs sandorių sudarymo būdas (62 proc.), toliau seka mobilioji programėlė (44 proc.) ir susisiekimas su finansų specialistu (44 proc.). Mobiliųjų programėlių naudojimas gerokai išaugo nuo 30 proc. 2018 m. Jaunesni investuotojai ir naujesni investuotojai kur kas dažniau naudojasi mobiliąja programėle sandoriams sudaryti nei vyresni respondentai ar labiau patyrę investuotojai.

• Motyvacija. Pagrindinė beveik visų investuotojų motyvacija yra užsidirbti pinigų per ilgą laiką (96 proc.). Tačiau didelė dauguma taip pat nori užsidirbti pinigų per trumpą laiką (72 proc.) ir sužinoti apie investavimą (65 proc.). Jaunesni investuotojai daug dažniau nei vyresni investuotojai investuoja dėl kitų priežasčių nei siekdami ilgalaikio pelno, pavyzdžiui, socialinės atsakomybės, pramogų ir socialinio aktyvumo.

• Informacijos apie investicijas šaltiniai. Investuotojai, priimdami investicinius sprendimus, dažniausiai pasikliauja maklerio įmonių teikiamais tyrimais ir įrankiais, verslo ir finansų straipsniais, finansų specialistais ir draugais, šeimos nariais ar kolegomis. Tarp jaunesnių investuotojų dauguma (60 proc.) naudojasi socialine žiniasklaida kaip investicinės informacijos šaltiniu, palyginti su 35 proc. 35–54 metų amžiaus ir tik 8 proc. 55 metų ir vyresnių investuotojų. Daugiau nei pusė investuotojų iki 35 metų naudojasi „YouTube“ (56 proc.), o „Reddit“ – 41 proc. „YouTube“ taip pat yra vienas iš populiariausių socialinės žiniasklaidos kanalų, teikiančių informaciją apie investicijas bet kokio amžiaus žmonėms (28 proc.).

• Mokesčių painiava. Daugelis investuotojų nežino apie įvairius mokesčius, kuriuos gali mokėti už investavimą, arba yra sumišę. Daugiau nei kas penktas investuotojas (21 proc.) nemano, kad už investavimą moka jokio mokesčio, o 17 procentų teigia nežinantys, kiek moka. Tarp investicinių fondų savininkų beveik du iš penkių (38 proc.) mano, kad nemoka investicinių fondų mokesčių ar išlaidų.

• Atskleidimo pateikimo pirmenybė. El. paštas (38 proc.) aplenkė fizinį paštą (30 proc.) kaip labiausiai pageidaujamas informacijos gavimo būdas. Nuo 2015 m. pirmenybė teikiama el. paštui, o fiziniam paštui – sumažėjo.

• Žemos investuotojų žinios. Vidutinis teisingų atsakymų skaičius į 10 klausimų Investuotojo žinių viktorina yra 4.7. Daugiau nei du iš penkių respondentų (44 proc.) mano, kad praeities investicijos rezultatai yra geras ateities rezultatų rodiklis. Mažiau nei trečdalis (29 proc.) supranta, kad pagrindinis indekso fondų pranašumas prieš aktyviai valdomus fondus paprastai yra mažesni mokesčiai ir išlaidos.

Apie FINRA Investor Education Foundation

FINRA Investor Education Foundation remia novatoriškus mokslinių tyrimų ir švietimo projektus, kurie suteikia nepakankamai aptarnaujamiems amerikiečiams žinių, įgūdžių ir įrankių, leidžiančių priimti pagrįstus finansinius sprendimus visą gyvenimą. Norėdami gauti daugiau informacijos apie FINRA fondo iniciatyvas, apsilankykite www.finrafoundation.org.

Apie FINRA

FINRA yra ne pelno siekianti organizacija, skirta investuotojų apsaugai ir rinkos vientisumui. Jis reguliuoja vieną svarbiausią vertybinių popierių pramonės dalį – maklerio įmones, kurios užsiima verslu su visuomene Jungtinėse Valstijose. FINRA, prižiūrima SEC, rašo taisykles, tiria ir užtikrina, kad būtų laikomasi FINRA taisyklių ir federalinių vertybinių popierių įstatymų, registruoja brokerių prekiautojų darbuotojus, siūlo jiems švietimą ir mokymą bei informuoja investuojančią visuomenę. Be to, FINRA teikia priežiūros ir kitas reguliavimo paslaugas akcijų ir pasirinkimo sandorių rinkoms, taip pat prekybos ataskaitų teikimą ir kitas pramonės komunalines paslaugas. FINRA taip pat administruoja ginčų sprendimo forumą investuotojams ir finansų maklerio įmonėms bei jų registruotiems darbuotojams. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite www.finra.org.

Kontaktai

Rita De Ramos (646) 315-7255