Nexo turi sumokėti 45 milijonų baudą SEC

Praėjusių metų rugsėjo mėn, Nexo buvo iškelta byla aštuoniose JAV valstijose dėl tariamai neregistruotų vertybinių popierių pardavimo. 

Niujorko valstijos aukščiausiajame teisme pateiktame ieškinyje Nexo buvo apkaltintas vertybinių popierių reklamavimu ir pardavimu virtualios valiutos, už kurią skaičiuojamos palūkanos, sąskaita, vadinama Earn Interest Product (EIP). 

Tiesą sakant, EIP žadėjo didelę grąžą ir, atrodo, nebuvo įregistruota kaip investicinės sutartys, kaip reikalaujama pagal valstijos įstatymus. 

Nexo susitarimas su SEC

Po keturių mėnesių Nexo susitarė su SEC dėl susitarimo, pagal kurį sutiko sumokėti 45 mln. 

Šios SEC oficialus leidimas teigia, kad bendrovė sutiko sumokėti 45 milijonus dolerių baudų ir nutraukti neregistruotą kriptovaliutų skolinimo produktų siūlymą. 

EIP iš tikrųjų leido grąžinti indėlius iš palūkanų, kurias sumokėjo tie, kurie pasiskolino šias lėšas. Tokiais atvejais daugelio valstybių įstatymai reikalauja, kad šią paslaugą teikiantys asmenys, užregistravę ją reguliavimo institucijose, gautų aiškų leidimą, tačiau „Nexo“ to nepadarė. 

Dėl to buvo skirta sankcija ir tarnyba nutraukta. 

Šios oficialus bendrovės pareiškimas teigia, kad EIP paslauga bus sustabdyta tik JAV, tačiau panašius įstatymus galioja ir daugelis kitų šalių. Atsiskaitymas su SEC yra JAV pateikto skundo rezultatas, tačiau iki šiol neatrodo, kad panašūs skundai būtų pateikti kitose pagrindinėse jurisdikcijose. 

SEC komentaras

Vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) teigia, kad EIP leido JAV investuotojams pasiūlyti savo kriptovaliutų turtą Nexo mainais už pažadą užsidirbti palūkanų. 

Dėl to EIP yra vertybinis popierius, todėl šio finansinio produkto siūlymas ir pardavimas negali būti atleistas nuo registracijos SEC.

Sutartis su Nexo buvo įmanoma, nes bendrovė savo noru nustojo siūlyti EIP naujiems JAV investuotojams ir nustojo mokėti palūkanas už naujas lėšas, įtrauktas į esamas JAV investuotojų EIP sąskaitas. 

Nexo mainais sutiko sumokėti baudą, nepaisant to, kad SEC kaltinimų nepripažino ir neneigė. 

SEC pirmininkas Gary Gensleris pakomentavo sakydamas: 

„Apkaltinome Nexo už tai, kad prieš siūlydami jį visuomenei neįregistravo savo mažmeninio kriptovaliutų skolinimo produkto, apeinant esminius atskleidimo reikalavimus, skirtus investuotojams apsaugoti. Mūsų laiko patikrintos viešosios politikos laikymasis nėra pasirinkimas. Jei kriptovaliutų įmonės nesilaiko reikalavimų, mes ir toliau vadovausimės faktais ir įstatymais, kad patrauktume jas atsakingas.

Taip pat įdomu, ką pridūrė SEC vykdymo skyriaus direktorius Gurbir S. Grewal: 

„Mums rūpi ne etiketės, dedamos ant pasiūlymų, o jų ekonominė realybė. Dalis šios realybės yra ta, kad kriptovaliutų turtas nėra atleistas nuo federalinių vertybinių popierių įstatymų. Jei siūlote ar parduodate produktus, kurie yra vertybiniai popieriai pagal nusistovėjusius įstatymus ir teisinį precedentą, nesvarbu, kaip tuos produktus vadinate, jums taikomi tie įstatymai ir mes tikimės, kad jų bus laikomasi.

Nexo atsakymas

Nexo šį susitarimą su JAV reguliavimo institucijomis vadina a „orientieriška rezoliucija“, ir sako, kad šiuo susitarimu baigiami visi daugiamečiai įmonės tyrimai. 

Jame taip pat priduriama, kad JAV federalinės reguliavimo institucijos netvirtina, kad bendrovė dalyvavo sukčiavimo ar apgaulingos verslo praktikose arba kad klientai buvo nukentėję ar suklaidinti. 

Trumpai tariant, tai tik grynai biurokratinės taisyklės pažeidimas, nors ir apsaugančios investuotojus. 

„Nexo“ nuo pat pirmos dienos visapusiškai bendradarbiavo atliekant tyrimą, o susitarimas yra beveik dvejų metų darbo rezultatas. Jie netgi teigia, kad įmonė buvo pripažinta kaip pradininkė, kaip „Uber“ ir „Airbnb“, ir teikia novatoriškus sprendimus sparčiai besivystančioje aplinkoje. 

Steigėjas Antonis Trenčevas pakomentavo sakydamas: 

„Esame patenkinti šia vieninga rezoliucija, kuri vienareikšmiškai užbaigia visas spėliones apie Nexo santykius su JAV. Dabar galime sutelkti dėmesį į tai, ką mokame geriausiai – kurti sklandžius finansinius sprendimus mūsų auditorijai visame pasaulyje.

Jis taip pat padėkojo tyrime dalyvavusiems komisarams už jų laiką, pastangas ir atsidavimą. 

Kitas įkūrėjas, Kosta Kantčevas, pridėta:

„Esame įsitikinę, kad netrukus atsiras aiškesnis reguliavimo kraštovaizdis, o tokios kompanijos kaip „Nexo“ galės siūlyti vertę kuriančius produktus Jungtinėse Valstijose pagal reikalavimus, o JAV toliau tvirtins savo, kaip pasaulio inovacijų variklio, poziciją. “

Nexo ateitis

Dar reikia suprasti du svarbius dalykus. 

Pirma, ar tikrai anksčiau ar vėliau „Nexo“ galės pasiūlyti panašius tinkamai registruotus produktus JAV. 

Antra, ar šis de facto draudimas siūlyti tokius produktus kaip EIP JAV bus taikomas ir kitoms šalims, pavyzdžiui, Europoje. 

„Nexo“ yra europietiškos kilmės, nes jos įkūrėjai yra bulgarai, be to, ji tikriausiai turi daug klientų ir Europoje. 

Tuo tarpu jo NEXO žetonas, kurio kaina gruodį buvo nukritusi žemiau 0.62 USD, šiandien pakilo virš 0.84 USD, ty per pastarąsias trisdešimt dienų padidėjo 30%. 

Kaina vis dar yra 79 % mažesnė už visų laikų aukščiausią 2021 m. gegužės mėn. ir 63 % žemesnė už 2022 m. balandžio mėn., tačiau ji dar nenukrito žemiau 2022 m. birželio mėn. žemiausio lygio, kai pasiekė 0.56 USD.