JAV rizikos draudimo fondai Prokurorų žvilgsnyje prieš Binance investicijas

Kriptovaliutų pramonė ką tik ištrūko iš pragaištingų 2022 m bet erdvė vis dar tokia netvarkinga, kokia buvo. Šis pareiškimas yra tyčinis, Jungtinių Valstijų valdžios institucijoms atliekant tyrimą dėl rizikos draudimo fondų investicijų į Binance, didžiausią kriptovaliutų biržą pagal dienos prekybos apimtį.

Remiantis straipsniu, kuris pirmą kartą pasirodė „The Washington Post“, federaliniai prokurorai šiuo metu gilinasi į Amerikos rizikos draudimo fondus ir jų sandorius su Maltoje įsikūrusia birža.

„Binance“ – įtarimų dėl pinigų plovimo dėmesio centre

„Binance“ generalinis direktorius Changpeng Zhao (CZ) didžiąją gruodžio dalį praleido gindamas savo mainus dėl to, ką jis pavadino FUD (baime, netikrumu ir abejonėmis). Tačiau jie sako, kad ten, kur dūmai, ten greičiausiai kils gaisras.

Atrodo, kad Jungtinių Valstijų prokurorai yra įsitikinę, kad „Binance“ iždoje dega „ugnis“ ir negali paleisti ilgai trunkančio tyrimo dėl galimų pinigų plovimo gairių.

Pastaraisiais mėnesiais JAV advokatų kontora Vakarų Sietlo apygardoje paprašė konkrečių firmų perduoti savo pokalbių su CZ birža įrašus. „The Washington Post“ cituoja du su šiuo klausimu susipažinusius, nors šiuo metu anoniminius žmones, kurie peržiūrėjo vieną iš šaukimų.

Teisės ekspertai skaičiuoja, kad šaukimai, apie kuriuos anksčiau nebuvo pranešta, teisminių kaltinimų gali nepritraukti. Kol kas diskutuojama apie galimybę susitarti su „Binance“ ir svarstoma, ar kaltinimai turi pakankamai svarbos, kad garantuotų kaltinimus vienai įtakingiausių kriptovaliutų įmonių.

Neseniai atliktas interviu, kuriame dalyvavo Patrickas Hillmannas, „Binance“ vyriausiasis strategijos pareigūnas, atskleidė, kad birža kasdien bendrauja su „beveik kiekviena reguliuotoja visame pasaulyje“. Nors Joshua Stueve'o prašymas pakomentuoti JAV tyrimą, Teisingumo departamento atstovas spaudai nedavė vaisių.

JAV valdžios institucijos pradėjo tyrimą dramatiškai žlugus Sam Bankman-Fried FTX biržai. Kitaip tariant, tai vyksta, kai kriptovaliutų pramonė subtiliai balansuoja ant laisvos gijos. Ekspertai ir pagrindiniai šios erdvės veikėjai laukia didesnio patikrinimo, kuriuo siekiama užtikrinti, kad investuotojai būtų apsaugoti nuo kelių žmonių, užimančių galingas pareigas, sandorių.

Tyrėjai tiria nerimą keliantį modelį, kuris sukelia žlugimą Crypto milžinai, tokie kaip Celsijaus, praėjusių metų liepą. Celsius buvo vienas didžiausių FTX „Alameda Research“ skolintojų. „Alameda Research“, „Fried's FTX“ biržos prekybos padalinys, lapkričio mėnesį pateikė bankroto bylą.

Nors CZ buvo vienas iš pirmųjų reikšmingų FTX rėmėjų, jo sprendimas apsipirkti ir parduoti turimas FTT, Bahamų biržos išleistas žetonas, lapkritį padidino žlugimą. Po Binance sprendimo klientai suskubo atsiimti savo lėšas iš FTX, sukeldami likvidumo krizę, panašų į banko valdymo situaciją.

Dėmesys krypsta į Maltoje įsikūrusią biržą

Panašu, kad reguliuotojai nusileidžia Binance, didžiausiai kriptovaliutų biržai, nepaisant to, kad CZ laikosi priežiūros čempionu. Praėjusių metų pabaigoje Indonezijoje vykusioje konferencijoje „Binance“ generalinis direktorius sakė: „reguliuotojai teisėtai tikrins šią pramonės šaką daug, daug griežčiau, o tai tikriausiai yra geras dalykas“.

Tačiau „Binance“ nėra SI vienetas bendradarbiavimui su finansų reguliavimo institucijomis. Tiesą sakant, tai ir toliau žlugdo reguliuotojų ir teisėsaugos institucijų pastangas, kaip teigia teisės ekspertai. „Binance“ daugelį metų nevykdė KYC, leisdama klientams pirkti ir parduoti kriptovaliutą tinkamai nenustačius savo tapatybės. Pasak buvusio JAV teisingumo departamento prokuroro Johno Ghose'o, dėl šios situacijos pinigų plovimu užsiimantiems asmenims tapo lengviau nepastebėtiems vykdyti nusikalstamą veiklą.

„Binance's Hillmann“ pripažįsta, kad pirmaisiais spartaus augimo metais Maltoje įsikūrusi birža neatitiko reguliavimo standartų. Tačiau jis pabrėžia, kad „Binance“ pastaraisiais metais daugiausia dėmesio skyrė teisės aktų laikymosi programoms ir bendradarbiauja su teisėsauga, siekdama išgauti nusikaltėlius iš savo kriptovaliutų platformų.

„Per pastaruosius dvejus metus įmonė visiškai pakeitė savo poziciją. Dabar, kai turime tuos išteklius, nesunkiai esame viena iš aktyviausių šalių, kurios nustato, įšaldo ir atgauna lėšas“, – sakė Hillmannas.

Grandininė analizė, viena iš kriptovaliutų pramonė didžiausi duomenų teikėjai 2022 m. pranešė, kad 14 m. kriptovaliutų nusikalstamumas pasiekė visų laikų aukščiausią lygį – 2021 mlrd. USD, palyginti su tik 4.6 mlrd. USD 2017 m. Nepaisant to, per šį laikotarpį kriptovaliutų naudojimas eksponentiškai išaugo, o bendrų neteisėtų sandorių procentas sumažėjo.

Jo nuomone ir remdamasis savo didžiule patirtimi, Ghose'as mano, kad tyrėjai vertina Binance'ą dėl jo rankos pažeidžiant Banko paslapties įstatymą. Įstatymas reikalauja, kad visos finansų institucijos patikrintų savo klientų tapatybę ir praneštų apie bet kokią įtartiną veiklą, ypač tą, kuri, be kitų parametrų, yra pinigų plovimas ir mokesčių slėpimas.

Ghose'as paaiškina, kad šaukimais gali būti tikrinami Binance santykiai su JAV įsikūrusiais klientais. Tačiau buvęs prokuroras iš pirmų lūpų neturi informacijos apie didžiausios pasaulyje kriptovaliutų biržos tyrimą.

 „Tų mokesčių pagrindas yra tai, ar yra JAV klientų. Jei yra JAV klientų, už pinigų plovimo reikalavimų vengimą taikomi mokesčiai“, – „The Washington Post“ aiškino Ghose'as.

Kaip reaguoja Zhao birža?

„Binance“ yra pirmaujanti teisės aktų laikymosi čempionė. Birža sudarė pasaulinę patariamąją tarybą, kuriai pirmininkavo Maxas Baucusas, buvęs demokratų senatorius iš Montanos, kuris Obamos administracijos metu buvo JAV ambasadorius Kinijoje. Valdyba turi privilegiją turėti Davidą Plouffe'ą, buvusį vyriausiąjį Obamos administracijos patarėją. Gruodį valdyba oficialiai prisijungė prie Skaitmeninės prekybos rūmų, kriptovaliutų lobizmo asociacijos, kurios buveinė yra Vašingtone.

„Binance.US, Palo Alto, Kalifornijoje įsikūrusi prekybos platforma, priklausanti Zhao, pasamdė dvi naujas išorės lobistines įmones ir įsteigė politinių veiksmų komitetą, leidžiantį rinkti lėšas iš savo gretų ir paskirstyti pajamas kaip kampanijos įnašus, federalinę. įrašai rodo. Pirmuoju tyrimų vadovu ji pasamdė buvusį FTB agentą BJ Kangą, kuris vadovavo didelio atgarsio tyrimams dėl prekybos Volstryte viešai neatskleista informacija“, – rašo „The Washington Post“.

Nepaisant šių patvirtintų pranešimų, Binance.US atstovas spaudai paskaičiavo, kad įmonė neketina teikti jokių politinių aukų. Pasak Carloso Gomezo, Belobaba Crypto Asset Fund vyriausiojo investicijų pareigūno, Changpeng Zhao tiesiog „bando daryti teisingą dalyką“ diskutuodamas su vyriausybės vadovais, siekdamas paskatinti reguliavimą ir padėti išgelbėti kriptovaliutų įmones, kurios susiduria su finansiniu nestabilumu dėl ilgo laikotarpio. -bėgimas kriptovaliuta.

Kitaip tariant, CZ šiuo metu parduoda save kaip „patikimą asmenį“ tais laikais, kai kriptovaliutos gali naudoti daugiau sąžiningų žmonių. Tačiau akivaizdu, kad Zhao greitai praranda klientų pasitikėjimą.

Gruodžio mėnesį biržoje per trumpą 3 valandų laikotarpį buvo išimta daugiau nei 24 milijardai USD. Nansen, kriptovaliutų analizės įmonė, pranešė, kad lėšos, išėjusios iš biržos, viršijo grynuosius indėlius, todėl tai buvo didžiausias per vieną dieną užfiksuotas išėmimas iš biržos.

Pasak kriptovaliutų guru ir Sasekso universiteto finansų profesoriaus Carol Alexander, investuotojai nerimauja. Didelės apimties prekybininkai, populiariai vadinami banginiais, „pradeda pasitraukti iš Binance, nes didėja reguliavimo spaudimas“, - sakė ji.

CZ didžiąją dalį pirmųjų gruodžio dienų praleido įtikinėdamas pasaulį, kad jo birža yra geros finansinės būklės ir turi pakankamai atsargų klientų indėliams padengti. Bendrovės atstovas gruodį teigė, kad „kiekvienas vartotojas gali atsiimti savo turtą iš Binance ir įmonė toliau veiks kaip įprasta“.

Teiginiai greitai išnyko, nes bendrovės auditorius Mazars tą patį gruodį sustabdė santykius su visomis kriptovaliutų įmonėmis, įskaitant Binance. Matyt, toks sprendimas buvo priimtas „dėl susirūpinimo, kaip visuomenė supranta šias ataskaitas“.

Buvo pastebėta, kad „Binance“ nesutaria su „Mazars“ dėl auditų, sakydamas, kad jie yra „trečioji šalis“, o auditorius manė, kad vertinimo ataskaita nėra teisiškai įpareigojantis patikinimas ar nuomonė.

Minesotos universiteto apskaitos profesorės Vivian Sang teigimu, „Mazars“ atsisakė, nes „pateikus audito išvadą ar patikinimą dėl Binance rezervų peržiūros žymiai padidėtų rizika, kad bus iškelta byla, jei vėliau paaiškėtų, kad Binance neturi. pakankamai pinigų klientų turtui padengti.

Tuo tarpu JAV valdžios institucijų tyrimas gali atsitrenkti į sieną, jei sužinotų, kad Binance'ui galbūt netaikomi Amerikos įstatymai. Įmonė gimė Kinijoje – persikėlė į Japoniją, o vėliau į Maltą, ieškodama kriptografijai palankios jurisdikcijos. Be to, CZ nuo 2020 m. pabrėžė, kad jo įmonė neturi oficialios būstinės.

Anot „Reuters“ ir „The Washington Post“, „Binance Holding Ltd.“, fiktyvi bendrovė, valdanti keletą „Binance“ dukterinių įmonių, yra įsikūrusi Kaimanų salose, tačiau Zhao taip pat yra susijusi su daugybe verslo padalinių visame pasaulyje, įskaitant Britų Mergelių salos, Singapūras, Airija, Lichtenšteinas ir Seišeliai.

Pramonės ekspertai mano, kad Binance sėkmę lėmė rizikingų finansinių kriptovaliutų finansinių priemonių reklamavimas ir pardavimas, leidžiantis vartotojams atlikti didelio sverto statymus, spekuliuojant tokiais skaitmeniniais žetonais kaip Dogecoin, šunų tematikos kriptovaliutų projektas.

Tokio pobūdžio finansiniai produktai JAV yra uždrausti, o „Binance“ užblokuoja Amerikoje įsikūrusius klientus. Birža nuo 2019 m. neleidžia klientams JAV patekti į ofšorinę biržą, palaikydama išvestines finansines priemones.

Binance.US, Binance antrinė įmonė, įsikūrusi Jungtinėse Valstijose, savo meniu turi pasirinktą išteklių sąrašą. Teigiama, kad įmonė veikia nepriklausomai nuo savo didesnės seserinės kriptovaliutų platformos Binance.com.

JAV, Kuba, Krymo regionas, Iranas, Sirija ir Šiaurės Korėja yra kai kurie riboti regionai „Binance“ svetainėje. Nepaisant apribojimo, kai kurie JAV gyvenantys žmonės tvirtina, kad gali apeiti sieną. Yra vaizdo įrašų, kaip pasiekti Binance.com produktus „YouTube“ ir „Reddit“ iš JAV.

Nepaisant kaltinimų, Binance per savo strategijos pareigūną Hillmann teigia, kad spragos buvo išbandytos ir, atrodo, neveikia. „Šiandien joks vartotojas JAV neturi galimybės pasiekti Binance.com“, – sakė jis.

„The Washington Post“ surengtuose interviu, kuriuose dalyvavo kriptovaliutų rizikos draudimo fondai, buvo pabrėžta, kad įmonės turi sąskaitas „Binance.US“, nepaisant riboto prekiaujamo turto sąrašo. Kai kurie rizikos draudimo fondai teigė, kad jie nenaudoja jokių Binance.com produktų ir teikia pirmenybę Coinbase, vienai iš nedaugelio viešai įtrauktų kriptovaliutų bendrovių.

Kita vertus, „Binance“ teigia, kad ji yra įstatymų paisanti įmonė ir bendradarbiauja su tyrėjais. Nepaisant šio reikalavimo, Binance.com nėra registruotas Iždo departamento Finansinių nusikaltimų vykdymo tinkle arba FinCEN, nors tai yra pagrindinis Banko paslapties įstatymo laikymosi reikalavimas.

Susiję straipsniai: