Vermonto Finansinio reguliavimo departamentas (DFR) išleido a įspėjimas Antradienį prieš sunkumų patiriančią kriptovaliutų skolinimo įmonę „Celsius“, primindama vartotojams, kad kriptovaliutų skolinimo įmonė neturi licencijos teikti savo paslaugas valstybėje.
DFR teigė, kad Celsius yra „labai nemoki“ ir neturi „turto ir likvidumo“, kad galėtų įvykdyti savo įsipareigojimus klientams. Valstybės reguliuotojas apkaltino kriptovaliutų skolintoją netinkamai valdant klientų lėšas, skiriant jas rizikingoms ir nelikvidžioms investicijoms.
„Be įprastos rizikos, susijusios su investavimu į kriptovaliutą, Celsius palūkanų sąskaitų turėtojai taip pat susidūrė su kredito rizika, kad Celsius negalės grąžinti savo žetonų po išėmimo.
Finansų reguliuotojas pažymėjo, kad „Celsius“ siūloma didelių kriptovaliutų sąskaita priskiriama neregistruotam vertybiniam popieriui, o įmonė taip pat neturi pinigų siuntėjo licencijos teikti bet kokias investicines paslaugas valstybėje.
DFR mano, kad „Celsius“ veikė be jokios reguliavimo priežiūros ir mažmeniniams klientams kėlė didelės rizikos investicijas, dėl kurių jie patyrė didelių nuostolių. Turėdamas omenyje šiuos susirūpinimą keliančius klausimus, valstybės finansų reguliuotojas prisijungė prie daugiavalstybinio tyrimo prieš problemų turintį kriptovaliutų skolintoją.
„Departamentas mano, kad „Celsius“ vykdė neregistruotą vertybinių popierių siūlymą, siūlydama kriptovaliutų palūkanų sąskaitas mažmeniniams investuotojams. Celsijaus taip pat trūksta pinigų siuntėjo licencijos. Departamentas prisijungė prie daugiašalio Celsijaus tyrimo, kylančio dėl minėtų problemų.
Vermontas tapo šeštąja Amerikos valstija, pradėjusia tyrimą dėl „Celsisus“ kriptovaliutų palūkanų sąskaitų. Kaip anksčiau pranešė Cointelegraph, Alabama, Kentukis, Naujasis Džersis, Teksasas ir Vašingtonas pradėjo tyrimą dėl problemų turinčio kriptovaliutų skolintojo po to, kai birželio 13 d. pristabdė visus išėmimus, apsikeitimus ir pervedimus tarp sąskaitų, praėjus vos dienai po to, kai generalinis direktorius Alexas Mashinsky pareiškė, kad su įmone viskas gerai.
Susiję: Rizikingas verslas: Celsijaus krizė ir nekenčiami akredituotų investuotojų įstatymai
„Celsius“ tapo vienu iš pagrindinių kriptovaliutų skolintojų pramonėje per bulių rinką, valdydamas milijardines klientų lėšas ir mokėdamas dideles palūkanų normas sąskaitų savininkams. Nors reguliuotojai ir analitikai perspėjo apie riziką, susijusią su tokiais didelės apimties skolinimo produktais, kriptovaliutų skolintojai ir toliau sumenkino tai, teigdami, kad tai buvo gobšų bankininkų gudrybė.
Neseniai pranešti „Financial Times“ pabrėžė, kad „Celsius“ agresyviai lažinosi su klientų lėšomis, todėl jie rizikuoja decentralizuotas finansavimas (DeFi) derliaus produktus. Kriptovaliutų skolintojo atitikties komanda pareiškė susirūpinimą dar 2021 m. vasario mėn., kai vidiniai dokumentai parodė, kad darbuotojams buvo leista investuoti į fondus negavus aiškaus leidimo ir be jokių atitikties patikrų. Pranešama, kad tai padėjo įmonei nuslėpti nuostolius.
Tačiau gegužės mėnesį atsiradus lokių rinkai, kurią inicijavo Terra ekosistemos žlugimas, pradėjo ryškėti gedimai. Keletas pranešimų pabrėžė, kad rinkos sąlygos nėra vienintelė kriptovaliutų skolinimo įmonių, tokių kaip Celsius, žlugimo priežastis. Tiesą sakant, tai buvo netinkamas jų valdymas ir neetiška verslo praktika, dėl kurios jie pasiekė šį tašką.
„Celsius“ šiuo metu samdo naujas teisines komandas ir dirba restruktūrizavimo planus, kad būtų išvengta bankroto. Per pastarąsias kelias savaites įmonė taip pat dirbo grąžindama keletą DeFi paskolų, sumokėjusi 20 mln. USD monetomis (USDC) Aavei liepos 11 d., o likusią dalį sumokėjo 41.2 milijono dolerių skola Maker protokolui ketvirtadienį, atlaisvindamas daugiau nei 500 mln. USD Wrapped Bitcoin (wBTC) užstato.
Šaltinis: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius