Rusijos bankas stebės bankų santykius su kriptovaliutų keitėjais – finansuokite Bitcoin naujienas

Rusijos centrinis bankas pradėjo nagrinėti Rusijos bankų operacijas su kriptovaliutų keitikliais, praneša vietos žiniasklaida. Asmenų sandoriai per šias platformas yra ypač svarbūs, nes reguliuotojo nuomone, tai kelia finansinių nuostolių ir sukčiavimo riziką.

Centrinis bankas prašo Rusijos bankų pateikti išsamios informacijos apie operacijas, susijusias su kriptovaliuta

Gruodžio pabaigoje Rusijos centrinis bankas (CBR) išsiuntė komerciniams bankams naują operacijų ataskaitų formą, siekdamas informacijos apie pinigų pervedimus, susijusius su kriptovaliutų mainų tinklalapiais. Dažniausiai tai atsiskaitymai tarp privačių asmenų, įskaitant operacijas netikrų asmenų vardu registruotomis kortelėmis ir piniginėmis.

Reguliavimo institucija prašo bankų institucijų pateikti išsamią informaciją apie savo sąveiką su kriptovaliutų keitėjais, tokiais kaip btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com ir betatransfer.org, atskleidžia nauja „Kommersant“ ataskaita.

Pagrindinis verslo dienraštis cituoja šaltinius iš kriptovaliutų pramonės, teigiančių, kad dabar daugiau nei 400 kriptovaliutų keitėjų siūlo paslaugas Rusijos gyventojams internete. Jų skaičiavimais, Rusijos ir kaimyninių šalių nereceptinių kriptovaliutų rinkos per mėnesį apimtys siekia apie 1.3 mlrd. Rusijos Federacija sudaro apie pusę visų.

Kriptovaliutų keitėjai savo svetainėse dažnai nurodo įsteigtų finansų įstaigų ir mokėjimo teikėjų, tokių kaip Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney ir Koronapay, pavadinimus ir logotipus kaip savo partnerius. Du iš jų, Webmoney ir Koronapay, jau paneigė bet kokį bendradarbiavimą su monetų prekybos platformomis.

Kripto keitikliai veikia be registracijos, teigia CBR

Rusijos bankas atkreipia dėmesį, kad keitėjai teikia kriptovaliutų pirkimo ir pardavimo paslaugas neregistruodami savo veiklos ir neprisiimdami finansinių įsipareigojimų savo klientams. Tuo pačiu metu sandoriai vykdomi anonimiškai, netiriant jų tikslo ir lėšų šaltinių, siekiant įvertinti tokias rizikas kaip, pavyzdžiui, pinigų plovimas.

Pinigų institucija, žinoma dėl griežtos pozicijos kriptovaliutų atžvilgiu, taip pat pažymėjo, kad prekybos svetainėse dažnai priimami mokėjimai ne į tikrąsias sąskaitas, o į banko korteles ir skaitmenines pinigines, išduotas privatiems asmenims. Tai „sukelia pavojų, kad piliečiai praras pinigus ir įsitrauks į nesąžiningas schemas“, perspėjo reguliuotojas.

Neseniai duodamas interviu vyriausybės leidžiamam laikraščiui „Rossiyskaya Gazeta“, Rusijos Federacijos Tyrimų komiteto vadovas Aleksandras Bastrykinas pažymėjo, kad internetinių platformų, teikiančių galimybes anonimiškai pirkti ir parduoti kriptovaliutų, statusas dar nenustatytas. Jis taip pat paragino įvesti privalomą identifikavimą visiems kriptovaliutų vartotojams Rusijoje.

Valdžia pastaruosius kelerius metus ieškojo kriptovaliutų mainų. Dalis problemos yra ta, kad daugelis su kriptovaliutų susijusių veiklų, įskaitant prekybą, lieka nereglamentuojamos net ir priėmus įstatymą „Dėl skaitmeninio finansinio turto“. Parlamento darbo grupė dabar rengia pasiūlymus, kaip užpildyti spragą. Diskusijos dėl kriptovaliutų keitėjų ateities turėtų baigtis 2022 m., praėjusį mėnesį buvo cituojamas Rosfinmonitoringo priežiūros tarnybos direktoriaus pavaduotojas Hermanas Neglyadas.

Ar tikitės, kad Rusija reguliuos ar susidoros su internetiniais kriptovaliutų mainais? Pasidalykite savo mintimis šia tema toliau pateiktame komentarų skyriuje.

Lubomir Tassev

Lubomiras Tassevas yra žurnalistas iš technologijų išmanymo Rytų Europos, kuriam patinka Hitchenso citata: „Būti rašytoju yra tai, kas esu, o ne tai, ką darau“. Be kriptovaliutų, „blockchain“ ir „fintech“, tarptautinė politika ir ekonomika yra dar du įkvėpimo šaltiniai.

Vaizdo kreditai: „Shutterstock“, „Pixabay“, „Wiki Commons“