Šveicarijos finansų priežiūros organas išleido peržiūrėtą AML potvarkį, paaiškina kriptovaliutų reikalavimus – reglamentas „Bitcoin“ naujienos

Šveicarijos finansų reguliavimo institucija paskelbė atnaujintą kovos su pinigų plovimu (AML) potvarkį, pažymėdama, kad jis išplečia aprėptį įtraukiant blokų grandinės prekybos platformas. Taip pat buvo paaiškinti tam tikri ataskaitų teikimo ir identifikavimo reikalavimai, taikomi kriptovaliutų operacijoms.

Finansų institucijos pakoreguoja Šveicarijos kovos su pinigų plovimu taisykles dėl kriptovaliutų pervedimų

Po šių metų pradžioje prasidėjusių konsultacijų Šveicarijos finansų rinkos priežiūros institucija (FINMA) iš dalies peržiūrėjo Kovos su pinigų plovimu potvarkį (AMLO), patikslindama didžiausio limito taikymą nenustatytų kriptovaliutų keitimo sandoriams.

Ketvirtadienį išplatintame pranešime spaudai reguliuotojas nurodė, kad nuo 1 m. sausio 2023 d. įsigaliosiančios taisyklės dabar atspindi naujausius Šveicarijos kovos su pinigų plovimu įstatymo ir Federalinės tarybos kovos su pinigų plovimu potvarkio pakeitimus.

FINMA pažymėjo, kad surinkti atsiliepimai patvirtino jos poziciją, kad privalomas tikrųjų lėšų savininkų tapatybės patikrinimas ir periodiniai patikrinimai, kuriais nustatoma, ar klientų duomenys yra atnaujinti, potvarkių lygmeniu neturi būti detaliai išdėstyti.

Kartu finansų priežiūros institucija pabrėžė, kad išliks nuostata, įpareigojanti tarpininkus vidiniu nurodymu reguliuoti klientų įrašų atnaujinimo ir tikrinimo procedūras.

Institucija taip pat atkreipė dėmesį į tai, kad potvarkis išplečiamas, kad jis apimtų paskirstytas buhalterinės apskaitos priemones, ir taip pat atskleidė, kad gavo daug pastabų dėl ataskaitų ribinės vertės sandoriams su virtualiosiomis valiutomis. Pranešime FINMA nurodė:

Atsižvelgdama į riziką ir naujausius piktnaudžiavimo atvejus, FINMA laikosi taisyklės, kad reikia imtis techninių priemonių, kad per 1000 dienų (o ne tik per dieną) nebūtų viršyta 30 CHF riba susietoms operacijoms.

Tačiau priežiūros agentūra pažymėjo, kad ši pareiga taikoma tik kriptovaliutų keitimo į grynuosius pinigus ar kitas anonimines mokėjimo priemones sandoriams.

Pagal vadinamąją „kelionės taisyklę“, kurią Šveicarija įgyvendino 1 m. sausio 2020 d., kriptovaliutų paslaugų teikėjai, pervesdami kriptovaliutą, kurios fiat vertė viršija minėtą ribą, privalo dalytis identifikuojančiais klientų duomenimis ir įrodyti nuosavybės teisę į nelaisvės piniginės.

Remdamasi padidėjusia pinigų plovimo rizika, tų metų vasarį FINMA sumažino atskaitomybės prievolės slenkstį dar vienu AMLO pakeitimu iki 1,000 980 Šveicarijos frankų (apie 5,000 USD rašymo metu), nuo ankstesnių XNUMX XNUMX frankų.

Ar manote, kad Šveicarijos valdžios institucijos ateityje dar labiau sugriežtins ataskaitų teikimo reikalavimus kriptovaliutų sandoriams? Pasidalykite savo lūkesčiais toliau pateiktame komentarų skyriuje.

Lubomir Tassev

Lubomiras Tassevas yra žurnalistas iš technologijų išmanymo Rytų Europos, kuriam patinka Hitchenso citata: „Būti rašytoju yra tai, kas esu, o ne tai, ką darau“. Be kriptovaliutų, „blockchain“ ir „fintech“, tarptautinė politika ir ekonomika yra dar du įkvėpimo šaltiniai.

Vaizdo kreditai: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier