Binansas, didžiausia pagal apimtį kriptovaliutų birža, susiduria su didesniu slapto kanalo, kuriuo pervedė lėšas, kontrolė. Per kelis mėnesius daugiau nei 400 milijonų JAV dolerių iš Binance.US buvo pervesta iš vienos paskyros, kurią valdo generalinis direktorius Changpeng Zhao.
Kriptovaliutų pramonė dažnai siejama su slaptumu ir anonimiškumu, o kriptovaliutų firmų pinigų judėjimas nėra išimtis.
Nors tradicinės finansų įstaigos turi laikytis griežtų taisyklių ir ataskaitų teikimo reikalavimų, decentralizuotas kriptovaliutų pobūdis ir centrinės institucijos nebuvimas palengvina kriptovaliutų įmonės kad savo finansinius reikalus slėptų paslaptyje.
Kriptografijos institucijos, užsiimančios abejotina praktika
Viena iš pagrindinių priežasčių, kodėl kriptovaliutų įmonės užsiima slaptais pinigų judėjimais, yra vengti reguliavimo. Kadangi daugelyje šalių kriptovaliutos nėra pripažįstamos teisėta mokėjimo priemone, o jų reguliavimo sistemos vis dar kuriamos, įmonės dažnai nori, kad finansiniai sandoriai nepatektų į smalsių valdžios institucijų akis. Tai leidžia jiems išvengti reikalavimų laikymosi išlaidų ir apribojimų, suteikiant jiems daugiau lankstumo veikti sparčiai besivystančioje pramonėje.
Kita slaptumo priežastis – neleisti konkurentams įgyti pranašumo. Kriptovaliutų pramonė yra labai konkurencinga, nes daugelis žaidėjų varžosi dėl rinkos dalies. Įmonės dažnai naudoja neskaidrią finansinę praktiką, kad savo strategijas ir pozicijas paslėptų nuo konkurentų, neleisdamos jiems įsitvirtinti arba panaudoti informaciją savo naudai.
Be to, kriptovaliutų įmonės taip pat užsiima slaptais pinigų judėjimais, kad išvengtų visuomenės dėmesio. Daugelis kriptovaliutų verslų veikia teisinėje pilkojoje zonoje, o jų veikla gali būti prieštaringa. Jie gali dalyvauti veikloje, kurią kai kurie laiko neetiška arba neteisėta, pavyzdžiui, pinigų plovimu ar teroristų finansavimu. Laikydami savo finansinius sandorius privačius, šios įmonės gali išvengti neigiamo viešumo ir galimų teisinių veiksmų.
Slaptieji judesiai
Nepaisant naudos, slapti kriptovaliutų įmonių pinigų judėjimai turi ir reikšmingų minusų. Jie gali pakenkti skaidrumui ir atskaitomybei, todėl reguliavimo institucijoms ir kitoms suinteresuotosioms šalims tai bus lengviau monitorius ir įvertinti su pramone susijusią riziką. Be to, jie gali padidinti sukčiavimo ir kitos nusikalstamos veiklos galimybę, pakenkti vartotojams ir pakenkti pramonės reputacijai.
Dabar, bėdoje kriptovaliutų birža, „Binance“ susiduria su reguliavimo kaitra. Teigiama, kad „Binance“ pervedė 400 mln. USD iš savo „Binance.US“ sąskaitos į bendrovę, kuri, kaip pranešama, susijusi su generaliniu direktoriumi Changpeng Zhao.
Net buvęs „Binance.US“ generalinis direktorius liko nežinioje apie susirūpinimą keliančius srautus. Tai sukėlė susirūpinimą ir kriptovaliutų bendruomenės dėmesį.
Remiantis „Reuters“ vasario 16 d. pranešimu, „Binance“ bankininkystės įrašų ir įmonės pranešimų tyrimas parodė kad 400 metais iš Binance.US valdomos sąskaitos prekybos įmonei Merit Peak buvo išsiųsta daugiau nei 2021 mln.
„Per pirmuosius tris 2021 m. mėnesius iš Binance.US sąskaitos Kalifornijoje įsikūrusiame „Silvergate“ banke į šią prekybos įmonę Merit Peak Ltd nuplaukė daugiau nei 400 mln. USD, remiantis ketvirčio įrašais, kuriuos peržiūrėjo Reuters.
Neseniai atsirado didžiulis kriptovaliutų bankas „Silvergate“. pagal reguliavimo akis, atsižvelgiant į jos saitai į žlugusią kriptovaliutų biržą FTX.
Šis neapibrėžtumas ir nepasitikėjimas pakenkė jos akcijų kainai, kuri šiuo metu yra ilgalaikėje žemumoje iki 20 USD už akciją.
George'o Soroso fondas netgi pirko pardavimo opcionus (šortai) 100,000 1.74 „Silvergate“ akcijų, kurių vertė gruodžio 31 d. buvo XNUMX mln. USD. 13F padavimas.
Prieštaringa skaidrumo samprata
Praėjusių metų vasarį Jungtinių Valstijų vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) pradėjo a zondas į galimus ryšius tarp Binance.US ir dviejų konkrečių prekybos firmų – Sigma ir Merit. Perdavimas sukėlė papildomų klausimų dėl „Binance“ skaidrumo ir įsipareigojimo laikytis teisės aktų reikalavimų.
Įdomu tai, kad ataskaita sumažėjo, kai „Binance“ paskelbė a dienoraštyje pavadinimu „Pasitikėjimo kriptovaliutų ekosistemoje kūrimas“, kuriame birža sako, kad klientų turtas „turėtų būti naudojamas tik taip, kaip klientai aiškiai leido“.
„BeInCrypto“ susisiekė su „Binance“ komanda, kad pakomentuotų šią problemą. Tačiau komanda atsakė sakydama:
"Mes neturime apie tai komentarų".
Be to, „Tai Binance.US problema; jie yra atskiras ir nepriklausomas subjektas nuo Binance.com. Galite jiems perduoti savo prašymą dėl komentarų / klausimų. „Binance“ atstovas sakė „BeInCrypto“.
Po to, komanda JAV padalinyje su BeInCrypto pasidalijo ekrano kopija, kuri skamba taip:
Primena FTX žlugimą
Pasakojimas apie lėšų maišymą tarp subjektų ir sąskaitų atspindi susirūpinimą dėl to, kas atsitiko su FTX. Dabar bankrutavusi birža buvo susijęs perkeliant ir keičiant lėšas vieno subjekto valdomose sąskaitose.
Tai kelia klausimą apie reguliavimą ir SEC suvaržymus kriptovaliutų biržose. Daugelis kritikuoja SEC už tai, kad jis lėtai reguliuoja kriptovaliutų pramonę, tačiau pastaruoju metu ji sugriežtino savo vykdymo veiksmus.
Šiandien egzistuoja keletas taisyklių, skirtų užkirsti kelią požeminiam pinigų judėjimui kriptovaliutų pramonėje. Vienas reikšmingiausių yra Banko paslapties įstatymas (BSA), kuris reikalauja, kad finansinės institucijos, įskaitant kriptovaliutų biržas, praneštų apie įtartiną veiklą Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklui (FinCEN). Tai apima didelius sandorius, neįprastus sandorių modelius ir sandorius, kuriuose dalyvauja asmenys ar subjektai, turintys žinomų nusikalstamų ar teroristinių ryšių.
Be BSA, SEC neseniai ėmėsi veiksmų prieš kriptovaliutų biržas, kurios pažeidžia vertybinių popierių įstatymus. Tai apima neregistruotų vertybinių popierių siūlymą arba įsitraukimą į nesąžiningą veiklą. Pavyzdžiui, SEC šiuo metu yra įsitraukusi į ieškinį prieš „Ripple“ – bendrovę, už kurios remiasi XRP kriptovaliuta, už neva neregistruotų vertybinių popierių pardavimą. SEC taip pat apkaltino kriptovaliutų platformos „BitConnect“ įkūrėją sukčiavimu.
Verta paminėti, kad kriptovaliutų įmonės yra nebūtinai daryti tai, ko negali padaryti tradicinės finansų įmonės. Tačiau kriptovaliutų operacijų pobūdis ir dalyvių anonimiškumas gali padėti lengviau užsiimti neteisėta veikla. Štai kodėl BSA taisyklės yra labai svarbios siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui ir kitai neteisėtai veiklai kriptovaliutų pramonėje.
Atsakomybės neigimas
Visa mūsų svetainėje esanti informacija skelbiama sąžiningai ir tik bendro pobūdžio informacijos tikslais. Bet kokie veiksmai, kuriuos skaitytojas imasi remdamasis mūsų svetainėje esančia informacija, yra griežtai jų pačių rizika.
Šaltinis: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/