Kriptografijos paslaugų teikėjai, norintys laikytis FATF kelionių taisyklės, studijų laidos

Kelionių taisyklė, kuri dabar reglamentuoja paslaugų teikėjus skaitmeninės valiutos ekosistemoje, neabejotinai nekelia susirūpinimo, nes nauja „Notabene“ ataskaita rodo, kad daugelis įmonių šioje srityje jau laikosi reikalavimų.

Per ataskaita, apklausus 56 įmones Šiaurės Amerikoje, Azijos Ramiojo vandenyno regione, Europoje, Afrikoje ir Artimuosiuose Rytuose, net 70 % įmonių laikosi šios taisyklės arba planuoja užbaigti jos atitiktį 1 m. I/II ketvirtį. 

Kelionių taisyklė reikalauja, kad įmonės, užsiimančios grynųjų pinigų ar pinigų pervedimu, praneštų valdžios institucijoms apie 1,000 USD ir daugiau lėšų operacijas, o tai turėtų pažaboti pinigų plovimą ir teroristų finansavimą. Atsiradus Bitcoin (BTC) ir altkoinams, Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF), turi tarptautinę priežiūros organizaciją, atsakinga už taisyklės kūrimą paskelbti gaires ir pataisymus, kad atitiktų besiformuojančios skaitmeninės valiutos ekosistemos raidą.

Remiantis Notabene ataskaita, maždaug trečdalis įmonių (31 %) visiškai arba iš dalies laikosi reglamento. Ataskaita taip pat atskleidė, kad 92% respondentų turi vidaus atitikties ir teisės skyrius, o 78% šių įmonių mano, kad šios komandos gali garantuoti, kad įmonė veiks pagal išorės taisykles ir vidaus kontrolę.

Apskritai, įrodyta, kad kriptovaliutų paslaugų teikėjai iš esmės laikosi daugelio, kurie neturi techninių žinių, kad galėtų įgyvendinti taisykles, nagrinėjančias kitus protokolus, kuriuos galima priimti. 

Daugelis kritikų dažnai svarstė, kaip kriptovaliutų biržos ir kiti paslaugų teikėjai pseudoanoniminėmis nuostatomis remia neteisėtą Bitcoin ir kitų monetų naudojimą. Tačiau tokios platformos kaip Coinbase Global Inc, Binansas, ir Huobi įgyvendinti sandorių stebėjimo įrankiai, o tai rodo, kad skaitmeninio turto ekosistemos žaidėjai neprieštarauja reguliavimui.

„Notabene“ ataskaitoje teigiama, kad platus erdvės žaidėjų laikymasis kelionių taisyklės gali padėti jiems tapti aktyviais partneriais formuojant kriptovaliutų mokėjimų pramonės ateitį.

Vaizdo šaltinis: „Shutterstock“