Teisėsaugos įspėjimas dėl didėjančio kriptovaliutų pinigų plovimo

Iki kriptovaliutų atsiradimo nelegalių lėšų „valymas“ buvo daug sudėtingesnis procesas. Pastaraisiais metais kriptovaliutų pinigų plovimas tapo lengvesnis.

Pinigų plovimas apima neteisėtą nusikalstamos veiklos pajamų pavertimą teisėtomis lėšomis. Tradiciškai tai buvo daroma valdant nelegaliai gautus pinigus per teisėtą verslą. Siekiama išvengti neteisėtų lėšų aptikimo ir užmaskuoti kaip teisėtą pelną.

Tačiau nusikaltėliai vis dažniau kreipiasi į kriptovaliutą. Kriptovaliutos turi dvi ypatybes, dėl kurių jos yra labai patrauklios nusikalstamoms organizacijoms. Pirma, decentralizuotas kriptovaliutų pobūdis leidžia išlaikyti tam tikrą anonimiškumą, todėl teisėsaugos institucijoms gali būti sunkiau sekti sandorius. 

Antra, tarptautinių pervedimų patogumas yra naudingas tiems, kurie nori greitai ir diskretiškai perkelti dideles pinigų sumas. Dėl to kriptovaliutos tapo pageidaujamu pasirinkimu nusikalstamoms organizacijoms, norinčioms perkelti dideles pinigų sumas be aptikimo.

2022-ieji buvo rekordiniai kriptovaliutų pinigų plovimo metai

„Chainalysis“ duomenimis, 2022-ieji buvo didžiausi kriptovaliutų pinigų plovimo metai. 2022 m. nelegaliais adresais kriptovaliuta buvo pervesta apie 23.8 mlrd. USD, ty 68.0% daugiau nei 2021 m. 

Įprastos centralizuotos biržos gavo beveik pusę visų neteisėtų lėšų, nepaisant atitikties priemonių, skirtų pranešti apie įtartiną veiklą ir imtis veiksmų prieš pažeidėjus. Tai verta dėmesio, nes šiose biržose neteisėta kriptovaliuta konvertuojama į grynuosius pinigus. Juos labiausiai stebi ir teisėsauga.

Naujausi atradimai iš Elipsinis, blokų grandinės analizės įmonė, nurodo, kad RenBridge, specifinis kryžminių grandinių tiltas, nuo 540 m. išplovė mažiausiai 2020 mln. USD kriptovaliutos, susijusios su nusikalstama veikla. Iš šios sumos 153 mln. USD buvo susieta su išpirkos reikalaujančiais mokėjimais. Įsilaužėliai naudoja „RenBridge“ įsiskverbę į įmonių tinklus ir išvilioję mokėjimus iš įmonių, kad gautų pavogtus duomenis. „Elliptic“ tvirtina, kad „RenBridge“ vaidina lemiamą vaidmenį kaip „ransomware“ grupių, turinčių ryšių su Rusija, įgalintojo.

Pasak Martin Cheek, generalinio direktoriaus „SmartSearch“, kuri teikia kovos su pinigų plovimu (AML) ir „Pažink savo klientą“ (KYC) paslaugas, kriptovaliuta nuo 2010-ųjų vidurio buvo populiarus nusikalstamų organizacijų pinigų plovimo būdas. 

„Kadangi kriptovaliutos populiarėjo ir augo, nusikaltėliams buvo suteiktas iš esmės nereglamentuojamas būdas plauti pinigus ir nuslėpti neteisėtą veiklą, sako jis. „Laikui bėgant, kai kriptovaliutos pateko į reguliuotojų kontrolę, jų naudojimas pinigų plovimui tapo sunkesnis. 

„Tačiau nusikaltėliai ir toliau randa naujų būdų, kaip panaudoti kriptovaliutą pinigų plovimui. Dėl to teisėsaugos institucijoms ir finansų reguliavimo institucijoms išlieka iššūkis aptikti ir užkirsti kelią pinigų plovimui kriptovaliutų erdvėje.

85% kriptovaliutų įmonių neatitiko JK FCA standartų

Šių metų pradžioje Didžiosios Britanijos finansinio elgesio tarnyba (FCA) nepavyko išlaikyti 85 proc. visų kriptovaliutų įmonių, besikreipiančių dėl registracijos. Daugelis jų reikalavimų buvo susiję su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu taisyklėmis. (Tai yra tos pačios taisyklės, kurios taikomos tradicinei finansų sistemai.)

Daugeliu atvejų Cheek mano, kad taip yra dėl patirties ir vidinio proceso stokos. „Registracijos procesas nėra neįmanomas, Finansinio elgesio tarnyba pateikia atsiliepimus ir aiškius lūkesčius. Praėjusį mėnesį FCA pranešė, kad iš 41 gautų paraiškų reguliuotojas patvirtino 300. Yra galimybė teikti paraiškas iš naujo, todėl svarbu, kad įmonės pasiektų reikiamą lygį, o vėliau vystytųsi pagal naujausias FCA gaires ir reglamentus, kad jų verslas nepatirtų sukčiavimo, finansinių nusikaltimų ir Ponzi schemų, dėl kurių buvo pasityčiojimas. Parduotuvė."

Kai kuriais atvejais finansų reguliavimo institucija nustatė galimus finansinius nusikaltimus arba tiesioginius ryšius su organizuotu nusikalstamumu. Teisėsaugos institucijas apie įtariamus atvejus pranešė FCA. 

Decentralizuoti mainai, kurie siūlo didesnį anonimiškumo lygį, vis dažniau naudojami nešvariems gryniesiems pinigams „valyti“. Sheekas mano, kad mažesnės biržos beveik nepadeda, kad užkirstų kelią pinigų plovimui tokiu mastu, kokio reikia. „Pritaikius pažangiausią elektroninį tikrinimą (EV), nedidelė kriptovaliutų birža gali patikrinti vartotojo tapatybę, apsaugoti turtą ir užtikrinti atskaitomybę. Įprastos praktikos, tokios kaip prašymas pateikti asmens dokumentą, nebepakanka. Jie ne tik neatitinka žinojimo savo klientą (KYC) ir AML standartų, bet ir gali palikti atviras duris tapatybės vagystei.

Teisėsauga baigia darbą 

Viena iš teisėsaugos agentūrų, kurios pagrindinis dėmesys skiriamas kriptovaliutų pinigų plovimui, yra Nacionalinė nusikalstamumo agentūra. Jie dažnai laikomi Didžiosios Britanijos atsakymu FTB. Kartu su savo tarptautiniais kolegomis ji naudoja geresnes šifravimo žinias ir blokų grandinės analizės įrankius, kad gautų nusikalstamą veiklą.

Įkurta 2013 m., jos kompetencijai priklauso kova su sunkiu ir organizuotu nusikalstamumu JK ir už tarptautinių sienų. Neseniai ji paskelbė, kad įdarbins naują, skirtą Nacionalinio elektroninių nusikaltimų padalinio komandą, kuri konkrečiai užsiims pinigų plovimu. NCA planuoja dar vieną specialią grupę Sudėtingų finansinių nusikaltimų grupei.

Kalbėdami su BeInCrypto, mums buvo pasakyta, kad kriptovaliuta JK naudojama visoms nusikalstamumo rūšims. Įskaitant „didesnį naudojimą pinigų plovimui“. Tačiau tai buvo „maža, palyginti su teisėtu naudojimu“.

Atstovas „BeInCrypto“ sakė: „Dažniau pranešama apie kriptovaliutų turtus kaip sunkius ir organizuotus nusikaltimus. Nors apskritai su kriptovaliutų susijusių pinigų plovimo apimtys vis dar yra mažos, palyginti su platesne ekonomika.

„Grėsmė kyla dėl eksponentinio kriptovaliutų įsisavinimo ir nusikalstamos veiklos, su kuria neišvengiamai susidursime. Todėl būtina, kad mūsų atsakas šioje erdvėje ir toliau prisitaikytų ir tobulėtų, glaudžiai bendradarbiaudami su partneriais tarptautiniu ir įvairiuose sektoriuose.