Kas gali būti geriau nei gauti ketvirčio dividendus iš mėgstamų akcijų? Kaip kas mėnesį gauti dividendus iš ETF? Būtent tai investuotojai gali padaryti su šiais trimis ETF, įskaitant du populiarius naujesnius ETF. Šie ETF ne tik kas mėnesį moka dividendus, bet ir pasižymi dviženkliu dividendų pajamingumu.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF išmoka a dividendus kas mėnesį ir duoda nepaprastą 11.5% pelną. Tai didelis fondas, per trumpą laiką sukaupęs didelę turto sumą. JEPI valdomas turtas (AUM) išaugo iki daugiau nei 21 milijardo JAV dolerių nuo jo įkūrimo 2020 m.
Dalis JEPI tikslo yra sumažinti nepastovumą ir apriboti neigiamą poveikį. JEPI „generuoja pajamas parduodant opcionus ir investuodama į JAV didelės kapitalizacijos akcijas, siekdama gauti mėnesinių pajamų iš susijusių opcionų įmokų ir akcijų dividendų“.
JEPI tai pasiekia investuodama iki 20 % savo turto į ELN (su akcijomis susietas obligacijas) ir parduodant pirkimo opcionus, kuriems priklauso „S&P 500“. Nors praėjusiais metais šis metodas pasitvirtino ir išsaugojo investuotojų kapitalą sudėtingoje rinkoje, verta paminėti, kad šis metodas taip pat gali apriboti kai kuriuos JEPI pranašumus bulių rinkoje. Tačiau dėl šios priežasties toks ETF kaip JEPI geriausiai tinka kaip subalansuoto portfelio dalis.
JEPI yra diversifikuotas fondas, turintis 116 akcijų, o didžiausias jo akcijų paketas sudaro tik 16.7 % turto. Akcijas sudaro dideli JAV dividendų mokėtojai iš gana gynybinių sektorių. Pagrindinių vartojimo prekių sektorius yra vienas stabiliausių ir 10 geriausių JEPI akcijų apima pagrindinius vartojimo produktus, tokius kaip Coca-Cola, Pepsi ir Hershey.
Finansų sektoriai taip pat gerai atstovaujami geriausių 10-uke, pavyzdžiui, „Progressive“, „Visa“, „Mastercard“ ir „US Bancorp“. Sveikatos priežiūra yra dar vienas tradiciškai gynybinis sektorius, o 10 geriausių atstovauja „Abbvie“ ir „Bristol Myers“.
JEPI išlaidų koeficientas yra 0.35% ir teigiamai rodo daugybę rodiklių. Jo „neutralus“ ETF išmanusis balas yra 7 balai iš 10, o tinklaraštininkų nuotaikos yra bukiiškos, o minios išmintis yra labai teigiama.
Be to, anot analitikų, JEPI parduodamas kaip vidutinis pirkimas. The vidutinė JEPI akcijų vertė 61.36 USD, tai reiškia 13.6 proc. Iš 2,000 63.2 analitikų reitingų 32.6% yra pirkimo reitingai, 4.2% yra „Holds“ ir tik XNUMX% yra „Sells“.
Remiantis dideliu pajamingumu, mėnesinėmis išmokomis ir gynybine „blue chip“ akcijų grupe, JEPI atrodo kaip puikus pasirinkimas investuotojams.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF yra panašus į JEPI, bet daugiausia dėmesio skiria "Nasdaq 100 akcijų. Tai gana naujas ETF, kuris buvo paleistas 2022 m. po JEPI sėkmės. Lygiai taip pat, kaip JEPI siekia užtikrinti didelę S&P 500 rezultatų dalį su mažesniu svyravimu, JEPQ siekia tą patį padaryti su Nasdaq 100. JEPQ „generuoja pajamas parduodant opcionus ir investuodamas į JAV dideles kapitalizacijos akcijas, siekdama užtikrinti mėnesinį pajamų srautą, susijusį su opciono įmokomis ir akcijų dividendais. Aukščiau pateikta pastaba apie JEPI naudojant opcionus ir ELN pajamoms generuoti taikoma ir JEPQ.
JEPQ yra mažiau diversifikuotas nei JEPI. Nors tai tikrai nėra koncentruotas fondas, turintis 78 akcijas, 10 geriausių JEPQ akcijų sudaro daugiau nei 53% turto. Didžiausias akcijų paketas yra didelės kapitalizacijos technologijų akcijos, tokios kaip „Microsoft“, „Apple“, „Alphabet“, „Amazon“ ir „Tesla“. Skirtingai nuo JEPI, kuriame nė vienas akcijų paketas neužima daugiau nei 2 % fondo pozicijos, didžiausios investicijos, tokios kaip Microsoft ir Apple, sudaro atitinkamai 12.1 % ir 11.1 % JEPQ.
Kaip ir JEPI, JEPQ išlaidų koeficientas yra 0.35%. 10.2% dividendų pajamingumas JEPQ turi mažesnį pajamingumą nei JEPI, tačiau tai vis tiek yra patraukli išmoka.
JEPQ turi palankų ETF išmanųjį balą – 8 balus iš 10, o tai rodo, kad reitingas yra geresnis. Be to, tinklaraštininkų nuotaikos yra bukiškos, o minios išmintis yra labai teigiama.
Kalbant apie Volstritą, JEPQ turi vidutinį pirkimo konsensuso reitingą. The vidutinė JEPQ akcijų vertė 50.46 USD rodo, kad gali padidėti 18.6 %, palyginti su dabartinėmis kainomis. Iš 1,000 68.52 analitikų reitingų 27.65 % yra pirkimo, 3.83 % sulaikytų ir tik XNUMX % pardavimo reitingai.
Kaip ir JEPI, JEPQ yra tvirtas pasirinkimas konservatyviems investuotojams ir investuotojams su pajamomis dėl didelio pajamingumo, mėnesinių išmokų ir požiūrio į nepastovumo ribą. Tai yra šiek tiek didesnės rizikos ir didesnio atlygio ETF nei JEPI dėl labiau koncentruoto požiūrio ir didesnio augimo bei didelių technologijų poveikio.
Global X SuperDividend JAV ETF (NYSEARCA: SDIV)
Kaip ir JEPI ir JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF yra dar vienas mėnesinis dividendų mokėtojas. SDIV dividendų pajamingumas yra net didesnis nei šie du – 13.8 proc.
GlobalX Super Dividend yra mažesnis ETF nei JEPI arba JEPQ, kurio AUM yra 790 mln. SDIV taip pat pasižymi 0.58% išlaidų koeficientu, kuris yra didesnis nei dviejų pirmiau minėtų ETF.
SDIV investuoja į 100 didžiausio pelningumo akcijų visame pasaulyje, todėl jai suteikia daugiau tarptautinio skonio nei JEPI ar JEPQ. Tik apie 30% SDIV akcijų yra JAV, o likusi dalis yra iš įvairių šalių, įskaitant Braziliją, Honkongą, Kiniją, Didžiąją Britaniją, Australiją, Pietų Afriką ir kitas šalis. SDIV užima 106 pareigas, ir 10 geriausių jo valdų sudaro tik 15.4% turto.
Nors JEPI ir JEPQ didžiąją dalį sudaro „blue chip“ akcijos, SDIV akcijų paketas apima viską – nuo REIT iki vidutinių energijos įmonių iki laivybos įmonių, todėl tai yra šiek tiek nepastovesnis akcijų krepšelis.
Vienas dalykas, dėl kurio SDIV nusipelno nuopelnų, yra ilgametė patirtis dividendų srityje. Fondas kiekvieną mėnesį mokėjo dividendus 11 metų ir toliau.
SDIV neparduoda opcionų ir neinvestuoja į ELN, pvz., JEPI ar JEPQ, o tai kai kuriems investuotojams gali atrodyti geriau. Kita vertus, jos turimas akcijų krepšelis greičiausiai yra nepastovesnis. SDIV pernai sumažėjo 26.4%, o JEPI tik 3.5%. JEPQ buvo paleista 2022 m., todėl ji neturi visų metų rezultatų, nors nuo praėjusių metų gegužės pradžios sumažėjo 11.9%.
Baigiamosios mintys
Pajamas gaunantiems investuotojams sunku ginčytis dėl dviženklio pajamingumo ir mėnesinių įmokų. Visi trys šie ETF tinka šiam planui. Jie gali nesiūlyti didelio augimo ilguoju laikotarpiu, tačiau sunku juos įveikti dividendų išmokėjimo požiūriu. Iš grupės mano asmeninis mėgstamiausias yra JEPI (kuris man priklauso) dėl įspūdingo pajamingumo, mažo išlaidų santykio ir „blue chip“, gynybinės valdų grupės. JEPQ uostai patrauklūs kaip didelio našumo transporto priemonė, kuri taip pat siūlo tam tikrą Nasdaq 100 akcijų augimo potencialą.
Vienas iš JEPI pranašumų, palyginti su JEPQ, yra tas, kad JEPQ portfelis yra brangesnis vertinimo požiūriu. JEPQ akcijų paketų vidutinis kainos ir pelno koeficientas yra 22.3, o JEPI vidutinis P/E kartotinis yra 19.
SDIV yra įdomus savo pajamingumu ir nusipelno nuopelnų dėl ilgalaikių mokėjimų. Tačiau JEPI ir JEPQ turi daugiau „blue-chip“ akcijų, todėl SDIV gali tapti labiau rizikingų investuotojų pasirinkimu.
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html