„Vanguard“ teigimu, 4 kartų patarėjai turėtų naudoti pasirinktinį indeksavimą

Tiesioginis indeksavimas yra karšta strategija finansų patarėjams, norintiems išsiskirti iš potencialių klientų – bet kas tai yra ir kada tai naudinga klientams?

Indeksavimo idėja, žinoma, nėra nauja. „Vanguard Group“ įkūrėjas Johnas Bogle'as sukūrė pirmąjį pasaulyje indeksų investicinį fondą 1975 m., kai įkūrė „Vanguard 500“ fondą, kuris nedarė nieko daugiau, tik stebėjo „Standard & Poor's 500“ indekse išvardytas akcijas. Vietoj sudėtingo scenarijaus, pagal kurį fondų valdytojai renkasi atskiras akcijas, investuotojams buvo paprasta suprasti indeksą, jis suteikė platų JAV akcijų poveikį ir buvo pigus, todėl mokesčiai buvo mažesni.

2021 m. JAV buvo 7,481 2020 investicinis fondas – šis skaičius sumažėjo nuo 2025 m. Tačiau nepaisant daugybės indeksų, kuriuos galėjo sekti fondų valdytojai, fondai vis tiek siekė padengti įvairias akcijas. Pasirinktinio indeksavimo (dar vadinamo tiesioginiu indeksavimu arba personalizuotu indeksavimu) pranašumas vengia vienodo požiūrio, kad būtų sukurtas indeksas, skirtas vieno investuotojo tikslams pasiekti. Individualizuotas indeksavimas gali būti puikus būdas investuotojams pasitenkinti sudėtinga rinka ir bus vis populiaresnis, nes O'Shaughnessy prognozuoja, kad iki XNUMX m. dauguma finansų patarėjų turės programinę įrangą pasirinktiems indeksams valdyti.

Jei reikia daugiau pagalbos, kai reikia pasirinkti savo finansinio plano indeksavimą, apsvarstykite galimybę dirbti su a finansinis patarėjas.

Kas yra tinkintas indeksavimas?

Pasirinktinis indeksas nustatomas kaip atskirai valdoma sąskaita investuotojui, kuris tiesiogiai perka atskiras akcijas. Šios atrankos yra pagrįstos esamu indeksu, tada koreguojamos ir koreguojamos naudojant sudėtingą programinę įrangą, kad atitiktų individualaus paskyros savininko poreikius, aplinkybes ir prioritetus. Žinoma, už šias sąskaitas taikomi didesni mokesčiai ir jos geriausiai tinka didelės grynosios vertės asmenims, turintiems didelį portfelį, kurie gali pasinaudoti įvairiomis pritaikytomis galimybėmis, ypač keturiais scenarijais.

Mokesčių nuostolių surinkimas: Net kai tam tikras indeksas kyla, kai kurios atskiros jo akcijos prekiauja nuostolingai. Kadangi investuotojas į pasirinktinį indeksą turi atskirų akcijų, galima parduoti tas akcijas, kurių vertė sumažėjo, todėl susidaro mokesčių nuostoliai, kuriuos galima panaudoti mokesčiams už bendrą indekso prieaugį kompensuoti. Kitas privalumas yra galimybė atskirti ilgalaikius ir trumpalaikius nuostolius ir pelną indekse.

Istorija tęsiasi

ESG investavimas: Socialiai sąmoningi investuotojai, susirūpinę jų akcijų paketą sudarančių įmonių aplinkosaugos, socialine ir valdymo politika bei standartais. Skirtingai nei investuojant į standartinį indeksą, pasirinktinis indeksas gali būti sukurtas taip, kad būtų išvengta įmonių, užsiimančių iškastiniu kuru ar ginklais, akcijų, pavyzdžiui, įtraukiant įmones, skatinančias įvairovę ir įtrauktį, arba apeiti įmones, turinčias tam tikrus politinius ryšius arba turinčias neteisėtos veiklos istoriją. elgesį.

Faktorinis investavimas: Investuoti į įmones, pasižyminčias specifinėmis savybėmis – „veiksniais“, pavyzdžiui, verte, sparčiai augančias arba labai specializuotus rinkos segmentus, sunku pasiekti naudojant standartinį investicinį fondą arba ETF. Turint beveik bet kokias atskiras akcijas, pasirinktinis indeksas gali būti pritaikytas, kad atitiktų šiuos kriterijus.

įvairinimas: Standartiniai indeksai, sukurti remiantis augimu, verte ar kokiu nors kitu veiksniu, gali būti pernelyg sutelkti tam tikruose sektoriuose, pavyzdžiui, technologijose. Be to, iš vyresniojo vadovo gali būti reikalaujama turėti daug savo darbdavio akcijų. Pavyzdžiui, sveikatos priežiūros vadovas gali sukurti pasirinktinį indeksą.

Bottom Line

Individualizuotas indeksavimas reiškia, kad investuotojui, kuris tiesiogiai perka atskiras akcijas, sukuriama atskirai valdoma sąskaita. Ši technika populiarėja tarp finansiniai patarėjai kurie turi programinę įrangą šiai strategijai pritaikyti pagal investuotojo poreikius.

Investavimo patarimai

• Investuoti į individualų indeksavimą ar atskirų akcijų pirkimą gali būti sudėtinga. Kartais naudinga turėti specialistą. Nemokamas „SmartAsset“ įrankis per penkias minutes suderins jus su finansų patarėjais jūsų vietovėje. Jei esate pasirengęs susitikti su vietiniais patarėjais, kurie padės pasiekti jūsų finansinius tikslus, Pradėk dabar.

• Be darbo su finansų patarėju, būtinai pasinaudokite mūsų nemokama paslauga investicijų skaičiuoklė kad galėtumėte greitai įvertinti, kaip laikui bėgant veiks jūsų portfelis.

Nuotraukų kreditas: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix

Pranešimas „Vanguard“ teigimu, 4 kartų patarėjai turėtų naudoti pasirinktinį indeksavimą pirmiausia pasirodė „SmartAsset“ tinklaraštis.