Ankoridžo technologiją nubaudė OCC už kovos su pinigų plovimu taisyklių nesilaikymą

• Ankoridžas tapo pirmąja kriptovaliutų įmone JAV, kuriai OCC suteikė nacionalinio banko chartiją. Buvęs laikinasis valiutos kontrolierius Brianas Brooksas laikinai buvo „Binance“ generalinis direktorius.

• OCC ketvirtadienį išleido įsakymą dėl sutikimo prieš „Anchorage Digital“, motyvuodama tuo, kad bendrovė nesukūrė ir neįgyvendino atitikties programos pagal įgaliotą Banko paslapties aktą arba BSA ir kovos su pinigų plovimu (AML) taisykles.

• Bankas turi 15 dienų terminą sudaryti komitetą tam tikriems korekciniams veiksmams, siekiant užtikrinti, kad būtų laikomasi AML ir BSA taisyklių, taip pat emisijos eiga pateikia ataskaitą apie susitarimą, kai jis vykdomas. Federalinis biuras taip pat nurodė Ankoridžui turėti BSA pareigūną, kuris užtikrintų atitiktį.

Bankas pasiūlė, kad OCC veiksmai galėtų sukurti reguliavimo precedentą, skatinant kitas įmones steigti federaliniu būdu įgaliotus skaitmeninio turto bankus. JAV valiutos kontrolieriaus tarnyba (OCC) paskelbė, kad sieks nutraukti ir atsisakyti kriptovaliutų saugojimo banko „Anchorage Digital“, nes šis nesutiko su konkrečių mokesčių vengimo (AML) priešo gairėmis.

Pastangos ištaisyti trūkumus

OCC ketvirtadienį išleido įsakymą dėl sutikimo prieš „Anchorage Digital“, motyvuodama tuo, kad bendrovė nesukūrė ir neįgyvendino atitikties programos pagal įgaliotą Banko paslapties aktą arba BSA ir kovos su pinigų plovimu (AML) taisykles. Vyriausybės kanceliarijos teigimu, dėl tokių aktų „Anchorage Digital“ pažeidžia veiklos sutartį su OCC, kuri buvo pasirašyta 2021 m. sausį.

Nepriklausomai nuo to, ar jie dalyvauja tradicinėse, ar unikaliose operacijose, OCC laikosi visų nacionaliniu mastu įgaliotų bankų vienodų aukštų standartų, sakė Michaelas Hsu, laikinai einantis valiutos kontrolieriaus pareigas. Jei institucijos nesilaikys federalinių taisyklių ir nuostatų, imsimės veiksmų ir laikysimės jų atskaitingos.

Anchorage nepatvirtina ir nepaneigia kontrolieriaus išvadų. Nutartyje teigiama, kad bankas ėmėsi taisomųjų veiksmų ir įsipareigojo dėti visas reikiamas ir tinkamas pastangas trūkumams pašalinti. Pagal apibrėžimą sutikimo įsakymas reiškia, kad dvi šalys – šiuo atveju Ankoridžas ir OCC – iš esmės susitarė, kaip elgtis.

„Anchorage Digital“ pranešime „Cointelegraph“ nurodė, kad jau stengėsi sustiprinti [OCC] nustatytas sritis ir toliau stiprins šias sritis, stiprindama naują skaitmeninio turto standartą, skirtą vidinėms BSA/AML kontrolei ir procedūroms, ir kad ji ir toliau stiprins šias sritis, stiprindama naują skaitmeninio turto standartą, skirtą vidaus BSA/AML kontrolei ir procedūroms. Bankas pasiūlė, kad OCC veiksmai galėtų sukurti reguliavimo precedentą, skatindami kitas šioje srityje veikiančias įmones steigti federaliniu būdu įgaliotus skaitmeninio turto bankus.

pažangos ataskaitos

Anot OCC, bankas turi 15 dienų terminą sudaryti komitetą nurodytiems korekciniams veiksmams, siekiant užtikrinti, kad būtų laikomasi AML ir BSA reglamentų, ir parengti pažangos ataskaitas apie planą, kai jis įgyvendinamas. Federalinis biuras taip pat nurodė Ankoridžui turėti BSA pareigūną, kuris užtikrintų atitiktį.

2021 m. sausį Ankoridžas tapo pirmąja kriptovaliutų įmone JAV, kuriai OCC suteikė nacionalinio banko chartiją. Buvęs laikinasis valiutos kontrolierius Brianas Brooksas laikinai ėjo „Binance.US“ generalinio direktoriaus pareigas, o vėliau tapo kriptovaliutų kasybos startuolio „Bitfury“ generaliniu direktoriumi, palikęs vyriausybinę agentūrą.

Taip pat skaitykite: Hakeris paliko 1 milijoną dolerių sumanioje sutartyje, užprogramuotoje sunaikinti

Nancy J. Allen yra kriptovaliutų entuziastė ir mano, kad kriptovaliutos įkvepia žmones būti savo bankais ir nutolti nuo tradicinių pinigų keitimo sistemų. Ją taip pat domina „blockchain“ technologija ir jos veikimas.

Naujausi Nancy J. Allen įrašai (pamatyti visus)