Ar Berkshire Hathaway tinka IRA?

„Berkshire Hathaway“ (BRK.A, BRK.B) yra konglomerato kontroliuojančioji bendrovė, geriausiai žinoma dėl savo ikoniško generalinio direktoriaus (CEO) Warrenas Buffettas- taip pat žinomas kaip Omahos orakulas. Buffettas kompaniją kuria dešimtmečius ir yra vienas turtingiausių žmonių pasaulyje, kurio grynoji vertė 106.3 m. gruodžio mėn. siekė 2022 mlrd. USD.

Berkshire Hathaway pradėjo veikti kaip tekstilės gamybos įmonė, kurioje Buffettas savo karjeros pradžioje pradėjo įsigyti akcijų. Iki 1965 m. jis visiškai perėmė įmonės valdymą. Netrukus Buffettas pradėjo pasitraukti iš tekstilės gamyklų verslo ir pridėjo įmones iš kitų pramonės įskaitant draudimą, mažmeninę prekybą ir žiniasklaidą į bendrą Berkshire portfelį. Berkshire turi a rinkos kapitalizacija 676.23 mlrd. USD 26 m. gruodžio 2022 d.

Buffet'as įgijo vieno didžiausių istorijos investuotojų reputaciją, todėl Berkshire Hathaway akcijas geidžia kiti investuotojai.

„Berkshire Hathaway“ portfelis

Berkshire Hathaway yra a konglomeratas skirtingų įmonių. Ji taip pat investuoja į viešai parduodamas bendroves. Buffetto atlikti Berkshire portfelio pakeitimai dažnai keičia įmonių, kuriomis prekiaujama, akcijų kainas ir sulaukia didelio žiniasklaidos dėmesio. 31 m. gruodžio 2021 d. jos didžiausios viešosios nuosavybės vertybiniai popieriai apima:

1. Apple (AAPL) su 157.5 milijardo dolerių akcijų paketu, kuriam priklauso 5.4 % technologijų įmonės akcijų
2. Amerikos bankas (BAC) su 45 milijardų dolerių akcijų paketu, kuriam priklauso 12.3 % banko akcijų
3. „American Express“ (AXP) su 25 milijardų dolerių akcijų paketu, kuriam priklauso 19.6 % kredito kortelių bendrovės akcijų
4. „Coca-Cola“ (KO) su 24 milijardų dolerių akcijų paketu, kuriam priklauso 9.3 % gėrimų bendrovės akcijų

Warreno Buffetto valdymo stilius

Buffettas yra ilgalaikis, pirk ir laikyk investuotojas orientuotas į vertę. Jau seniai žinoma, kad jis investuoja į savo pažįstamas įmones. Todėl jis paprastai vengia didesnės rizikos, momentas vardai. Jis teikia pirmenybę nusistovėjusioms, lėčiau augančioms įmonėms. Buffettas paprastai investuoja planuodamas jas išlaikyti mažiausiai 10 metų.

Viena iš populiariausių Buffett citatų yra tokia: „Daug geriau nusipirkti nuostabią įmonę už teisingą kainą nei sąžiningą įmonę už nuostabią kainą“.

2015 m. Berkshire pirktas Precision Castparts už 235 USD už akciją grynaisiais šiek tiek skyrėsi nuo tradicinio Buffetto investavimo stiliaus. Nors „Precision“ priklauso verslui, kuriam Buffettas linkęs pirmenybę, „Berkshire“ sumokėjo 21 proc. premija vienai akcijai ją nusipirkti, nukrypstant nuo Buffetto pirmenybės geros vertės sandoriuose.

Berkshire Hathaway pasirodymas

Buffetto investavimo stilius ir pasirinkimai yra konservatyvūs portfelis apskritai su mažesniu nei vidutinis nepastovumas. Principas rizika ir grąža rodo, kad mažesnės rizikos akcijos taip pat suteikia mažesnį grąžos potencialą.

Buffettas per ilgą laiką davė didesnę nei vidutinę grąžą. 1965–2020 m. vidutinė metinė Berkshire akcijų grąža buvo 20 proc. „S&P 500“ grąžino metinį 10.2 proc.

Pajamas investuotojai tikriausiai pastebės, kad trūksta a dividendų pajamingumas kaip vieną iš vienintelių investicijų į Berkshire Hathaway akcijas trūkumų. „Berkshire“ tik vieną kartą išmokėjo dividendus 1967 m.

Tiems, kurie mano, kad Berkshire Hathaway yra individualią pensijų sąskaitą (IRA), tai kelia mažiau rūpesčių, nes paprastai nerekomenduojama išsiimti pinigų iš IRA sąskaitų, kol asmeniui sukanka 59½ metų.

Dvi akcijų klasės

Viena iš labiausiai neįprastų Berkshire Hathaway akcijų savybių yra akcijų kaina. Jis niekada nesiskiria. 23 m. gruodžio 2022 d. Berkshire Hathaway's A klasės akcijų (BRK.A) uždaryta 463,400 XNUMX USD už akciją. Dėl to daugelis investuotojų nepasiekia net vienos akcijos. Buffettas yra aiškus, kad jam labiau patinka pritraukti ilgalaikius investuotojus, o ne prekybininkus.

1996 m. Buffettas iš dalies pripažino, išleisdamas a B klasės akcijų paketas kad jo įmonė būtų prieinamesnė. Šios akcijos kainavo 50 už 1 akcijų padalijimas 2010 m. sausio mėn., o 306.49 m. gruodžio 23 d. kaina buvo 2022 USD už akciją.

Šios akcijos iš esmės nesiskiria nuo akcijų kainos. Prekybos lankstumas yra pagrindinis privalumas turint Berkshire Hathaway B klasės akcijas.

Ar Berkshire Hathaway tinka IRA paskyrai?

Daugeliui investuotojų B klasės akcijos yra vienintelė galimybė, norint įtraukti Berkshire Hathaway į IRA. Didžiausias metinis įnašas į IRA yra 6,000 2022 USD per metus 6,500 m., o 2023 m. jis padidės iki 50 XNUMX USD. XNUMX metų ir vyresni žmonės gali papildomai sumokėti pasivijimo indėlis iš $ 1,000.

Tai reiškia, kad A klasės akcijos nėra pasirinkimo galimybė, nebent investuotojas turi sukaupęs didelį portfelį. B klasės akcijos yra prieinamos visiems investuotojams.

Investiciniai fondai ir biržoje prekiaujami fondai (ETF), kuriuose yra plačiai diversifikuoti nusistovėjusių, didelės kapitalizacijos įmonių portfeliai, dažnai rekomenduojami kaip pagrindiniai pensijų portfeliai. Berkshire Hathaway akcijų pirkimas panašus į didelės kapitalizacijos investicinio fondo akcijų pirkimą. Taigi B klasės akcijos galėtų būti idealus turėjimas pensijų portfeliuose.

Bottom Line

Dėl portfelio sudėties nusistovėjusios brandžios įmonės, galinčios sėkmingai veikti daugumoje rinkos aplinkų, Berkshire Hathaway yra investicija, tinkama daugeliui IRA paskyrų. Buffetto ilgalaikio investavimo stilius puikiai dera su ilgalaikiu IRA sąskaitų pobūdžiu.

jaunesni investuotojams gali naudoti akcijas kaip pagrindinį ilgalaikį turtą portfelių auginimui. Tikėtina, kad pensininkai išlaikys mažesnį akcijų paskirstymą savo portfeliuose, o pagrindinis dalykas bus kapitalo išsaugojimas. Tačiau šiuose portfeliuose vis dar reikia akcijų, kad būtų išvengta infliacijos, o Berkshire Hathaway gali būti idealus pasirinkimas užpildyti tą portfelio dalį.