Kodėl atsargų įrodymas yra svarbus ir kas jie yra?

Po FTX žlugimas, atsargų įrodymas buvo karšta tema, o investuotojų bendruomenė reikalauja, kad biržos pateiktų savo turimų kriptovaliutų sertifikatus.

Bet kas jie yra ir kodėl jie svarbūs?

Atsargų įrodymas (PoR) yra metodas, leidžiantis patvirtinti, kad prekybos platforma arba kriptovaliutų įmonė iš tikrųjų turi 1:1 skaitmeninį turtą, kurį ji saugo savo klientų vardu.

Atestacijai atlikti įmonės dažnai naudojasi trečiosios šalies organizacija. Kad padėtų investuotojams suprasti centralizuotos biržos finansinę padėtį ir ar jie turi pakankamai lėšų klientų indėliams prilyginti, jie skelbia rezultatus su tam tikromis išlygomis (tai bus išsamiau paaiškinta toliau).

Nuo tada, kai ši tendencija prasidėjo, buvo atlikta daugybė atestacijų, kai kurios iš jų suteikia korporacijai daugiau patikimumo nei kiti.

Rezervatų įrodymas, pagrįstas Merkle medžiais

PoR protokolas, kuriame naudojamas Merkle Tree įrodymas, skirtas dideliam duomenų kiekiui sujungti į vieną maišą ir patvirtinti duomenų rinkinio tikslumą, yra viena iš patvirtinimo būdų.

PoR protokolas tikrina vartotojų likučių ir operacijų teisėtumą naudodamas kriptografinius įrodymus.

Merkle Tree pagrįstus PoR atestacijas kriptovaliutų biržos gali skelbti reguliariais intervalais, pavyzdžiui, kas savaitę, kas mėnesį arba kas ketvirtį, momentinių nuotraukų pavidalu. Kaip alternatyvą įmonės gali pasiūlyti realiojo laiko patvirtinimus, kuriuos galima pasiekti jų svetainėje.

Nors momentinių nuotraukų gali pakakti parodyti kriptovaliutų bendrovės mokumą konkrečiu momentu, realiu laiku teikiami atestacijos teikiami pirmenybė norint patvirtinti biržos rezervus, nes jie leidžia kiekvienam bet kada patikrinti, ar biržoje tikrai yra pinigų.

„Chainlink“ pristatė rezervų patvirtinimo protokolą

Siūloma rezervų patvirtinimo sistema „Chainlink Labs“, organizacija, sukūrusi gerai žinomą decentralizuotą orakulų tinklą. „Chainlink Labs“ teigimu, ši technologija „skirta projektams, apimantiems Web2 ir Web3, patvirtinti turto rezervus naudojant automatinį patikrinimą“.

2020 m. pristatyta sistema sujungia „Chainlink“ mazgus su biržos API, jos saugyklos adresais ir rezervo įrodymo išmaniąja sutartimi, kurios užklausą galima atlikti bet kurioje kitoje tinklo paskyroje, kad būtų galima įsitikinti, ar biržos kriptovaliutų atsargos yra lygios jos įsipareigojimams. . Pirmasis sistemos vartotojas buvo „TrueUSD stablecoin“.

Nuo blokų grandinės nepriklausoma technologija suteikia informacijos apie sumą, kuri kada nors buvo įnešta, pasiskolinta ir sumokėta pagal tam tikrą protokolą.

Be to, biržos gali naudoti „Chainlink“ mechanizmą, kad užtikrintų pažadą, kad joms neleidžiama išduoti daugiau žetonų, nei turi rezerve.

Kurios rinkos turi atsargų įrodymų?

Prieš žlugus FTX, tam tikros biržos ir kriptovaliutų skolinimo platformos, įskaitant Kraken, Nexo, BitMEX ir Gate.io, privertė pristatyti savo rezervų įrodymą.

Tačiau 2022 m. lapkričio mėn. įvykiai atskleidė, kad daugiau prekybos platformų bandė sukurti savo atsargų įrodymą, kurio gylis skiriasi priklausomai nuo biržos.

Tarp jų buvo Binance, didžiausia kriptovaliutų birža pasaulyje pagal prekybos apimtį, kuri pristatė Merkle Tree pagrįstą Bitcoin ir Ethereum sistemą. OKX, Crypto.com ir ByBit taip pat priėmė susijusią strategiją.

CoinbaseKita vertus, tvirtino, kad kadangi tai yra viešai prekiaujama korporacija, ji jau pateikė audituotus SEC dokumentus, kad parodytų savo atsargas.

Tačiau San Franciske įsikūrusi kriptovaliutų birža lapkričio 25 d. pareiškė, kad „grandinė apskaita yra ateitis“ ir kad ji ieško „kelių naujų būdų, kaip įrodyti atsargas naudojant daugiau kriptovaliutų metodų“.

„Coinbase“ neseniai pristatyta 500,000 XNUMX USD vertės kūrėjų dotacijų programa yra šios iniciatyvos dalis.
Šių dotacijų tikslas yra

[padėti žmonėms ar grupėms], kurie tobulėja grandinės apskaitos, privatumo išsaugojimo metodų, susijusių su turto ar įsipareigojimų įrodymu (įskaitant nulinių žinių metodų taikymą), ir (arba) glaudžiai susijusių technologijų srityje.

Kokie rūpesčiai egzistuoja?

Teoriškai padedant užtikrinti, kad klientų lėšos būtų saugios ir kriptografiškai įrodant, kad korporacija turi pakankamą likvidumą, atsargų įrodymas yra neabejotinai teigiamas žingsnis. Tačiau tai taip pat gali suteikti vartotojams klaidingą saugumo jausmą.

Biržai, išskyrus retas išimtis, neatskleidžia įmonės įsipareigojimų vartotojams, todėl vartotojai turi pasikliauti auditoriaus pažyma dėl atitinkamo turto. Taip yra todėl, kad biržos pateikia tik platformos susietuose adresuose laikomo turto momentinį vaizdą.

Dėl to gali susidaryti situacija, kai birža naudoja savo atsargų įrodymą, kad atrodytų skaidriai, neatskleidžiant tikrosios mokumo rizikos.

Pagal Kraken Generalinio direktoriaus Jesse'io Powelo, atestacijose turi būti šie trys elementai: bendra kliento įsipareigojimų suma (auditorius turi neįtraukti neigiamų likučių), vartotojo patvirtinamas kriptografinis įrodymas, kad kiekviena sąskaita buvo įtraukta į bendrą sumą, ir parašai, įrodantys, kad saugotojas priklauso piniginėms.

„Binance“ lapkričio mėn. patvirtinimas sulaukė ypatingos kritikos iš Powello, kuris jį pavadino „nežinojimu arba tikslingais iškraipymais“ ir teigė, kad „turto atskleidimas be įsipareigojimų yra beprasmis“.

Atsiprašau, bet ne. Tai ne PoR. Tai arba nežinojimas, arba tyčinis klaidingas pateikimas.

„Merkle“ medis tėra kvailas šūdas be auditoriaus, kad įsitikintumėte, jog neįtraukėte sąskaitų su neigiamu likučiu. Turto ataskaita be įsipareigojimų yra beprasmiška. https://t.co/b5KSr2XKLB

- Jesse Powell (@jespow) Lapkritis 25, 2022

Daugiau nesutarimų dėl Binance

Siekdamas išsklaidyti nerimą dėl savo finansinės padėties, Binansas paprašė pasaulinės audito, mokesčių ir konsultacijų įmonės „Mazars“ Pietų Afrikos padalinio sukurti papildomą rezervo ataskaitos įrodymą.

Remiantis praėjusią savaitę paskelbta informacija, „Binance“ kontroliavo turtą, kuris vertinimo metu viršijo 100 % visų platformos įsipareigojimų.

Tačiau ataskaita sukėlė daug diskusijų, ekspertai atkreipė dėmesį į tai, kad be išsamios informacijos apie „Binance“ vidaus kontrolės efektyvumą, pavyzdžiui, teisingų apskaitos ir įrašų tvarkymo procesus, „Mazars“ vertinimas yra beprasmis.

Be to, Mazars tyrimas iš tikrųjų buvo penkių puslapių laiškas, o ne oficiali audito ataskaita, kaip pažymėta neseniai paskelbtoje WSJ straipsnis. Ji pabrėžė, kad „Mazars“ „nepateikė nuomonės ar patikinimo išvados“, o tai reiškia, kad jis negarantavo skaičių, tačiau neaptarė „Binance“ vidaus finansinės atskaitomybės procedūrų veiksmingumo.

Atsakydamas į Binance prašymą, Mazars pasakė kad ji atliko darbą taikydama „sutartas procedūras“ ir „nepateikė pareiškimų dėl norimų metodų tinkamumo“.

Be to, laiško skaičiai iš esmės teigia, kad Binance Bitcoin yra tik 97% užstato, o Binance atstovas paaiškina, kad

3 % „atotrūkis“ atsiranda dėl BTC, paskolintų klientams per maržą arba paskolų programas, kurie kaip užstatą galėjo naudoti žetonus, kurie nepatenka į ataskaitos taikymo sritį.

Netrukus po to Mazars, atlikęs panašius Crypto.com ir Kucoin atestavimus, pareiškė, kad ateityje nebedirbs su jokiomis kriptovaliutų įmonėmis.

Susijęs

FightOut (FGHT) – judėkite ir užsidirbkite metaverse

• „CertiK“ audituotas ir „CoinSniper KYC“ patikrintas
• Ankstyvosios stadijos išankstinis pardavimas tiesiogiai dabar
• Uždirbkite nemokamą kriptovaliutą ir pasiekite kūno rengybos tikslus
• LBank Labs projektas
• Bendradarbiauja su Transak, Block Media
• Apdovanojimai ir premijos