UBS teigia, kad turtingi investuotojai laikosi pinigų

Šešiasdešimt vienas procentas sausį apklaustų didelės grynosios vertės JAV investuotojų teigė, kad daugiau nei 10% savo portfelio turi grynaisiais ir ekvivalentais, tokiais kaip kompaktiniai diskai. Iš jų 56% teigė, kad yra susirūpinę dėl infliacijos įtakos grynųjų pinigų vertei, o 41% teigė laukiantys tinkamos progos investuoti.

Be to, dauguma UBS apklaustų JAV investuotojų teigė manantys, kad infliacija tęsis iki 2022 m., o 62% teigia, kad ji truks ilgiau nei 12 mėnesių.

Finansų patarėjams tai gali būti tinkamas metas užtikrinti, kad klientų grynųjų pinigų paskirstymas nebūtų beprotiškas. Didėjančios infliacijos laikotarpiais turėti per daug grynųjų pinigų gali prarasti pinigus. Sausio mėnesį vartotojų kainos per metus išaugo 7.5%, o tai yra aukščiausias lygis per keturis dešimtmečius.

„Pirmasis žingsnis nustatant, ką klientai turėtų daryti su savo grynaisiais pinigais, yra įvertinti, kiek jų viso turto turėtų sudaryti grynieji pinigai arba kitos labai likvidžios ir saugios priemonės“, – sako Jasonas Draho, UBS Global Wealth Management Asset Allocation Americas vadovas. .

Priėmus šį sprendimą, patarėjai gali rekomenduoti, kaip būtų galima optimaliai paskirstyti grynuosius pinigus saugioms, trumpalaikėms investicijoms. „Bet kokie likę grynieji pinigai gali būti panaudoti investavimo strategijoms, palaikančioms ilgalaikius tikslus, o paskirstymas priklauso nuo esamo turto paskirstymo, rizikos tolerancijos, pirmenybės alternatyviam turtui ir pan.“, – sako jis.

JAV investuotojai taip pat teigė nerimaujantys dėl rinkos nepastovumo, o tai nenuostabu, atsižvelgiant į tai, koks žiaurus sausis buvo akcijoms. Kadangi vasario mėnuo taip pat bus audringas, tai yra galimybė finansų patarėjams susisiekti su klientais, ypač nerimstančiais, aptarti strategiją.

39 procentai UBS apklaustų investuotojų nurodė susirūpinimą dėl rinkos nuosmukio. Esant nepastovumui, 35% apklaustų JAV investuotojų teigė, kad galėtų apsvarstyti galimybę įtraukti į savo portfelius akcijas. 31 procentai teigė, kad svarstytų galimybę pridėti portfelio apsidraudimo sandorius, o XNUMX procentai teigė, kad svarstytų apie grynųjų pinigų mažinimą, o XNUMX procentas išreiškė norą apsvarstyti galimybę pridėti nekilnojamojo turto.

Pasaulinės ataskaitos JAV dalyje buvo apklausta 900 JAV investuotojų ir 500 verslo savininkų. Investuotojai turėjo mažiausiai 1 mln. USD investuojamo turto. Verslo savininkai turėjo mažiausiai 1 milijono dolerių metinių pajamų ir bent vieną darbuotoją, be jų pačių.

Rašykite [apsaugotas el. paštu]