Ką reikia žinoti apie Silicio slėnio banko žlugimą – didžiausią banko žlugimą nuo 2008 m.

TOPLINE

Silicio slėnio bankas įspūdingai žlugo penktadienį, praėjus vos kelioms dienoms po to, kai paskelbė apie didelius nuostolius, nesėkmingai bandydamas surinkti lėšų ar ieškoti pirkėjo ir sukūręs didžiausią banko žlugimą Jungtinėse Valstijose nuo Didžiosios recesijos laikų.

svarbiausi faktai

Kalifornijoje buvo įkurtas Silicio slėnio bankas uždarytas Penktadienio rytą valstybės finansų reguliavimo institucija paskelbė Federalinė indėlių draudimo korporacija, tapusi didžiausiu banku žlugti nuo 2008 metų finansų krizės.

Uždarymas baigia kelias audringas dienas SVB – technologijų naujokams skolintojui – po jo paskelbė Trečiadienį jis pardavė 21 mlrd. siekė parduoti 1.25 mlrd. USD paprastųjų akcijų ir 500 mln. USD konvertuojamų privilegijuotųjų akcijų, taip pat paskelbė apie sandorį su „General Atlantic“ parduoti dar 500 mln.

Patronuojančios bendrovės „SVB Financial“ akcijos buvo sustabdytos penktadienio rytą po to, kai prekyboje prieš rinką nukrito 64%, ketvirtadienį po 60% kritimo, nes investuotojai greitai pardavė akcijas.

Susirūpinę dėl banko stabilumo, kai kurie rizikos kapitalo fondai, įskaitant Peterio Thielio steigėjų fondas patarė portfelio įmonėms ištraukti pinigus iš SVB.

Generalinis direktorius Gregas Beckeris sakė, banko klientams „išlikti ramiems“ ir kad bankas turi „pakankamai likvidumo“ per konferencinį pokalbį ketvirtadienį.

„SVB Financial“ derėjosi, kad galėtų parduoti save, kai bandymai pritraukti kapitalą žlugo, CNBC pranešė, nors planų surasti pirkėją buvo atsisakyta.

FDIC sukūrė Santa Klaros nacionalinį banką, kad apsaugotų apdraustus indėlininkus, kurie turės prieigą prie savo apdraustų indėlių ne vėliau kaip pirmadienį, kovo 13 d., FDIC paskelbė penktadienį.

Kiti bankai patyrė smūgį dėl SVB žlugimo kaip investuotojai ir analitikai taikymo sritis kitų problemų, panašių į tas, su kuriomis susidūrė SVB, įskaitant First Republic Bank, kurio akcijas sumažėjo net 52% per ankstyvą prekybą – jos akcijų vertė per pastarąją savaitę nukrito 35%.

Stebinantis faktas

SVB pranešė, kad 212 m. ketvirtąjį ketvirtį turtas sudarė 2022 mlrd. nesėkmė atėjo, nes bankas turėjo maždaug 300 milijardų dolerių turto. Silicio slėnio bankas įvertintas kaip 16-as pagal dydį bankas Jungtinėse Valstijose, remiantis turtu iki jo žlugimo.

Pagrindinės aplinkybės

Pandemijos metu technologijų pramonei išaugus, SVB klientai deponuotas milijardų, todėl banko bendras indėlis 60 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje padidėjo nuo 2020 mlrd. USD iki beveik 200 mlrd. USD po dvejų metų. Kol atėjo indėliai, SVB investavo skolų, pavyzdžiui, JAV iždo ir hipoteka užtikrintų vertybinių popierių, tačiau Federaliniam rezervui pradėjus didinti palūkanų normas, kad kovotų su infliacija, SVB investicijų vertė sumažėjo. Didesnės palūkanų normos pakenkė ir SVB klientams: „Startup“. finansavimas pradėjo džiūti, nes privatus lėšų rinkimas tapo brangesnis, todėl jos klientai atsiėmė lėšas. Padidėjus išėmimų skaičiui, SVB pardavė turtą (įskaitant obligacijas, kurios prarado vertę dėl padidėjusių palūkanų). sukūrė 1.8 milijardo dolerių nuostolių.

Tangentas

Tiek SVB penktadienį, tiek kriptovaliutų banko žlugimas „Silvergate“ trečiadienį sukėlė baimę infekcija ir traukė nepatogius palyginimus su Didžiuoju nuosmukiu. Kai kurie analitikai sutinka, kad susirūpinimas dėl užkrėtimo yra per didelis, atsižvelgiant į „ypatingas atskirų bankų problemas“, – sakė „Bank of America“ analitikas Ebrahimas Poonawala, nes SVB ir „Silvergate“ daugiausia veikė aukštesnių palūkanų normų pažeidžiamose pramonės šakose (kriptovaliutos, startuoliai ir rizikos kapitalas) ir daugelyje bankų. turėti platesnė klientų bazes. Bet akcijos kai kurių didžiausių šalies bankų, įskaitant JPMorgan, Wells Fargo ir Citigroup, penktadienį pakilo po ketvirtadienio nuosmukio.

Papildoma literatūra

Kalifornijos reguliuotojas išjungė SVB po to, kai sugriuvo banko akcijos („Forbes“)

Didžiausias banko žlugimas po didžiojo nuosmukio sukelia „pernelyg išpūstą“ užkrato baimę, tačiau išlieka didelė rizika („Forbes“)

Paaiškinkite: kas sukėlė Silicio slėnio banko žlugimą? ("Reuters")

Kodėl SVB nukentėjo nuo banko paleidimo ir kur tai galėtų nuvesti ("Bloomberg")