5 iš patikimiausių „DeFi“ projektų, kuriuos reikia žiūrėti 2023 m

Decentralizuoti finansai yra pasirengę atsigauti, nes kriptovaliutų erdvė ruošiasi kitam dideliam bulių bėgimui. Nors 2022-ieji nebuvo patys geriausi metai kriptovaliutų ar DeFi verslui, kai vertės smarkiai krenta, o keli gerai žinomi projektai žlunga, plačiai paplitusi nuomonė, kad nuo šiol vienintelis kelias yra aukštyn!

Toks požiūris grindžiamas bendru jausmu, kad kriptovaliutų kainos pasiekė dugną. Daugelis žmonių mano, kad tai tik laiko klausimas, kada pagrindiniai žetonai, tokie kaip Bitcoin ir Ethereum, pradės atgauti dalį vertės, kurią prarado per pastaruosius kelis mėnesius. Kai kriptovaliutų rinka atsigaus, greičiausiai tai sukels antrą didelę investicijų į DeFi bangą, o tai atvers didžiules galimybes kiekvienam, kuris palaiko tinkamą arklį.

Kaip visada kyla klausimas, kur tiksliai turėčiau investuoti? DeFi sektorius sudarytas iš šimtų skirtingų protokolų, tačiau ne visi jie yra sukurti ant tvirto pagrindo. Todėl atsargūs investuotojai, norėdami užsitikrinti savo ramybę, turėtų svarstyti tik tuos DeFi projektus, kuriais labiausiai pasitiki 2023 m.

„AllianceBlock“

Daug daugiau nei tik protokolas, „AllianceBlock“ yra visapusės DeFi infrastruktūros platformos kūrėja, kuri skirta ne tik tiems, kurie nori pasiskolinti, skolinti ir investuoti kriptovaliutą, bet ir kitų DeFi projektų kūrėjus. Be decentralizuotų investicinių pasiūlymų, jis siūlo patikimą KYC / AML ir tapatybės patvirtinimą, suderinamas tarpusavio ir NFT paslaugas, tarpvalstybinį reglamentų laikymąsi, grandininių ir negrandinių investavimo duomenų API ir dar daugiau.

„AllianceBlock“ 2018 m. rugpjūtį įkūrė Rachidas Ajaja ir Matthijsas de Vriesas tuo metu, kai klestėjo investicijos į ICO arba pradinį monetų pasiūlą. Steigėjai buvo pasiryžę sugalvoti būdą, kaip kriptovaliutų investicijas padaryti skaidresnes, lygesnes ir teisingesnes. Nuo tada „AllianceBlock“ išplėtė savo taikymo sritį ir siekia tapti tiltu tarp DeFi ir tradicinių bankų siūlomų finansinių priemonių, tokių kaip paskolos, obligacijos, santaupos ir kapitalo kaupimas.

Vienas iš pagrindinių „AllianceBlock“ tikslų yra įtraukti „DeFi“ į pagrindinį srautą. Nors DeFi pramonė garsėja tokiais pranašumais kaip ekonomiškumas ir prieinamumas, jai taip pat trūksta tinkamos priežiūros ir reguliavimo. Kadangi tradicinės finansų įstaigos turi veikti pagal griežtą reguliavimo sistemą, daugelis negalėjo ištirti DeFi galimybių.

Tai yra iššūkis, kurį siekia išspręsti „AllianceBlock“, suteikdamas galimybę centralizuotoms įstaigoms ir mažmeniniams investuotojams bendrauti su „DeFi“ reguliuojamu būdu. Taip tikimasi, kad vartotojams bus lengviau perkelti kapitalą į tradicinius finansus ir iš jų į DeFi protokolus.

Vienas iš AllianceBlock ryškiausi produktai yra DeFi terminalas, kuri yra paslauga, leidžianti kūrėjams, statybininkams ir mažmeninės prekybos vartotojams lengvai dalyvauti DeFi ekosistemoje naudojant integruotą likvidumo gavybos ir investavimo platformą. Likvidumo gavyba apima kriptovaliutų skolinimą „AllianceBlock DEX“ už reguliarų atlygį, kuris sudaro kiekvieno sandorio mokesčio procentą. „DeFi Terminal“ taip pat suteikia galimybę statyti, kai vartotojai gali užfiksuoti savo turtą į išmaniąsias sutartis, kad būtų lengviau patikrinti tinklo operacijas ir taip pat uždirbti atlygio.

Be šių galimybių, „DeFi Terminal“ taip pat siūlo įrankius kūrėjams ir prekių ženklams kurti kampanijas, kuriomis siekiama įtikinti vartotojus užtikrinti likvidumą savo firminiams žetonams. Sukūręs kampaniją, prekės ženklas gali užtikrinti, kad jo žetonas turi reikiamą likvidumą AllianceBlock DEX arba kitose decentralizuotose palaikomuose tinkluose, tokiuose kaip Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon ir kt.

Kiti „AllianceBlock“ rinkinio produktai apima grandinės agnostiką tiltas, DEX, ir P2P finansavimo platforma Fundrs.

Aave

Sunku sugalvoti ikoniškesnį ir labiau atpažįstamą pavadinimą DeFi sektoriuje Aave ir tam yra rimta priežastis. Nuo 2018 m. gyvuojanti „Aave“ tapo viena iš labiausiai gerbiamų „DeFi“ platformų, sudaranti saugią aplinką vartotojams skolinti ir skolintis kriptovaliutas bei realų turtą be tarpininkų.

„Aave“ turi paprastą modelį, leidžiantį skolinantiems žmonėms užsidirbti palūkanų, o besiskolinantiems mokėti palūkanas už savo paskolas. Protokolas iš pradžių buvo sukurtas Ethereum ir palaiko visus ERC-20 žetonus, o nuo to laiko buvo išplėstas, kad palaikytų kitas blokų grandines, tokias kaip Avalanche, Fantom ir Harmony. Ją valdo bendruomenė per decentralizuotą autonominę organizaciją, kurioje AAVE žetonų turėtojai balsuoja dėl pagrindinių sprendimų.

„Aave“ suteikia „DeFi“ vartotojams daug pasirinkimo galimybių, daugiau nei 30 „Ethereum“ pagrindu veikiančių išteklių telkinių ir papildomų rinkų kituose tinkluose. Be to, yra realiojo pasaulio turto, įskaitant krovinių gabenimo sąskaitas faktūras ir nekilnojamąjį turtą, skolinimo telkiniai. „Aave“ siūlo šiuos baseinus bendradarbiaudama su „Centrifuge“, kuris yra „DeFi“ protokolas, leidžiantis įmonėms tokenizuoti tam tikro tipo turtą. Tada šiais žetonais galima laisvai prekiauti, veikiant panašiai kaip obligacijos ir gaunant reguliarų pajamingumą.

Kaip ir visi DeFi protokolai, skolinant kriptovaliutų turtą Aave vis dar yra rizikos elementas. Paskolos turi būti per daug užtikrintos, o protokole skolos valdymui naudojami likvidavimai. Tais atvejais, kai nėra pakankamai likvidumo grąžinti skolintojams po užstato likvidavimo, lėšos bus paimtos iš jo saugos modulio. Tai specialus likvidumo fondas su AAVE žetonais, kuriuos deponavo platformos vartotojai. Ji išmoka atlygį didesniais tarifais, tačiau joje esantys žetonai gali būti likviduoti, jei sistemai prireiktų kapitalo injekcijos.

Aave yra plačiai vertinama kaip viena patikimiausių DeFi ekosistemų, tačiau ji neužmigo ant laurų. Anksčiau šiais metais Aave DAO balsavo už pasiūlymą išleisti naują pajamas generuojančią stabilią monetą, žinomą kaip GHO. GHO taps vietine stabilia moneta Aave. Planuojama, kad GHO bus susietas su JAV doleriu ir paremtas įvairiais skaitmeniniais turtais. Aave tikisi naudoti GHO kad stabilių monetų skolinimasis taptų konkurencingesnis, tuo pačiu generuodamas papildomų pajamų pervesdamas 100 % GHO paskolų palūkanų savo DAO.

orbos

Taip pat svarbus kaip ir patys DeFi protokolai, yra infrastruktūros sluoksnis, kuriame jie veikia, ir tai yra kas Orbs tinklas siekia tobulėti. „Orbs“ save vadina atviru, decentralizuotu „blockchain“ infrastruktūros sluoksniu, kurio tikslas – pagreitinti „DeFi“ programas keliose grandinėse.

Orbs gali būti laikomas decentralizuotu užpakaliniu įrenginiu, suteikiančiu naujų DeFi galimybių, veikiančių kartu su esamomis Layer-1 blokų grandinėmis, tokiomis kaip Ethereum, ir taip pat su 2 sluoksnio tinklais, tokiais kaip Polygon. Tai sukuria tam tikrą pakopinį „DeFi“ infrastruktūros krūvą, leidžiantį decentralizuotoms programoms pasinaudoti patobulintomis „Orbs“ vykdymo paslaugomis. Tokiu būdu kūrėjai gali kurti sudėtingesnes „DeFi“ programas.

Geras to pavyzdys yra Orb Open DeFi Notification protokolas, kuris iki sekundės pateikia svarbiausių grandinės įvykių atnaujinimus.

Visai neseniai Orbs paskelbė naujas, decentralizuotas laiko svertinės vidutinės kainos protokolas, galintis palaikyti naujus DEX ir automatinių rinkos formuotojų užsakymų tipus. TWAP yra metodas, plačiai naudojamas algoritminėje prekyboje tradicinėje finansų pramonėje, kai prekiautojai naudoja vidutinę laiko svertinę kainą, kad sumažintų didelių pavedimų poveikį rinkai. Tai veikia taip, kad pavedimai padalijami į kelis mažesnius sandorius, kurių kiekvienas vykdomas iš anksto nustatytais laiko intervalais per tam tikrą laikotarpį.

Iki šiol dėl EVM išmaniųjų sutarčių apribojimų TWAP buvo itin sunku įdiegti DeFi. „Orbs“ tai pakeičia panaudodama savo užpakalinę infrastruktūrą, kad užtikrintų, jog visi TWAP užsakymai būtų vykdomi optimalia kaina, už teisingus mokesčius, saugiai ir decentralizuotai. Paslauga skirta DEX ir AMM, kurie nori pasiūlyti vartotojams sudėtingesnį būdą prekiauti naudojant algoritmines strategijas, panašias į tai, kas yra TradFi.

Tortas DeFi

Turėti savo pyragą ir jį valgyti – kiekvieno DeFi vartotojo svajonė. Investuotojai nori viso atlygio neprisiimdami jokios rizikos, ir štai kas Tortas DeFi siekia pristatyti.

Singapūre įsikūrusi „Cake DeFi“ sukūrė pagrindinę „DeFi“ platformą su investavimo, skolinimo ir likvidumo gavybos paslaugomis, leidžiančiomis investuotojams įnešti savo kriptovaliutų turtą ir uždirbti pasyvių pajamų. Jo „DeFi“ ekosistema yra pagrįsta „DeFi Chain“ blokų grandinės tinklu, originalios „Bitcoin“ grandinės šakute, ir ji yra maitinama savo gimtojo DFI prieigos rakto.

Pats naujas „Cake DeFi“ produktas yra taikliai pavadintas EARN, kuris yra a vienpusė likvidumo gavybos paslauga investuotojams, kurie nori užsidirbti pasyvių atlygių ir apsisaugoti nuo tradicinio kriptovaliutų rinkų nepastovumo.

Pasak „Cake DeFi“ įkūrėjo ir generalinio direktoriaus dr. Juliano Hosp, investuotojai, savaime suprantama, per pastaruosius metus tapo daug labiau linkę rizikuoti dėl prasidėjusios kriptovaliutų žiemos. Taigi EARN siekia suteikti šiems investuotojams galimybę skaidriai uždirbti dosnų investicijų pajamingumą, tuo pačiu sumažinant riziką iki absoliutaus minimumo.

„EARN leis vartotojams gauti neprilygstamą Bitcoin grąžą, kurią jie galės skaidriai sekti blokų grandinėje“, - sakė Hosp. „Apsaugos nuo nepastovumo funkcija taip pat apsaugos juos nuo nuolatinių nuostolių, ypač tokiais rinkos nepastovumo laikais.

„Cake DeFi“ EARN naudoja keletą protingų algoritmų, kad užtikrintų, jog vartotojai gautų konkurencingą grąžą, nepaisant jų nekontroliuojamų rinkos jėgų. Galima paskirstyti BTC arba DFI ir gauti atlygį už tuos indėlius kas 24 valandas su deklaruotu 10% metiniu procentiniu pelnu. Žinoma, yra DeFi protokolų, siūlančių aukštesnį APY nei šis, tačiau tik nedaugelis siūlo tokias pačias apsaugos rūšis kaip EARN. Apdovanojimai paskirstomi EARN žetonais, kurie yra pagrindinis platformos turtas, ir yra automatiškai sujungiami, kad padidėtų pelnas per ilgą laiką.

„Cake DeFi“ teigė, kad EARN algoritmas sujungia aukštą likvidumo gavybos pajamingumą ir mažą kriptovaliutų skolinimo nepastovumą, kad įvykdytų savo pažadus.

Iki šiol „Cake DeFi“ produktai įrodė esą vieni patikimiausių DeFi pramonėje. Naujausia 2 m. II ketvirčio skaidrumo ataskaita pabrėžė kaip jis neseniai viršijo milijono klientų ribą, kai iki šiol buvo išmokėta daugiau nei 375 mln. USD atlygio.

Neiškeisti

Neiškeisti yra vienas didžiausių ir žinomiausių DEX versle ir esminis įrankis daugeliui DeFi investuotojų. „Uniswap“ visų pirma suteikia galimybę prekiautojams saugiai ir patogiai keistis kriptovaliutų žetonais su mažesniais mokesčiais nei vienos centralizuotos biržos. Vartotojai taip pat gali užsidirbti pasyvių pajamų įnešdami žetonus į likvidumo fondus.

Uniswap naudoja AMM modelį, kuris remiasi išmaniosiomis sutartimis, kad nustatytų kainas ir vykdytų sandorius. Dėl šios priežasties platforma yra visiškai decentralizuota, joje nėra tarpininkų.

Kaip ir „Aave“, „Uniswap“ gali palengvinti prekybą kriptovaliutomis, nes jame naudojami likvidumo fondai, kurie yra vartotojų įneštų lėšų telkiniai, užrakinti išmaniosiose sutartyse. Šios lėšos naudojamos palengvinti vartotojų, norinčių pirkti ir parduoti įvairias kriptovaliutų poras, sandorius. Su kiekvienu Uniswap sandoriu surenkamas nedidelis mokestis, kuris paskirstomas fondo likvidumo tiekėjams. Tokiu būdu tai abipusiai naudinga, nes prekybininkai gali apsikeisti žetonais su mažesniais mokesčiais, o tie, kurie suteikia likvidumo, už tai gali uždirbti atlygį.

Yra rimtų priežasčių, kodėl Uniswap tapo vienu iš populiariausių DEX DeFi erdvėje. Didžioji dauguma DEX suteikia prastą vartotojo patirtį dėl savo sudėtingo dizaino, o „Uniswap“ yra žinomas dėl savo aptakios ir paprastos vartotojo sąsajos. „Uniswap“ žiniatinklio ir mobiliosios programos yra ypač patogios naudoti, o jų dizainas yra itin profesionalus. Paprasta prijungti kriptovaliutų piniginę ir pradėti, keičiant žetonus arba užtikrinant likvidumą.

Dėl savo patogumo vartotojui Uniswap sukaupė didelę auditoriją, kuri suteikia antrą didelį pranašumą. Kadangi jame yra daugiau vartotojų, jo bendra vertė užrakinta – tai reiškia daugiau likvidumo – nei bet kuris kitas DEX. Todėl mažai tikėtina, kad prekybininkai patirs problemų ar apribojimų keisdami įvairius žetonus.

Paskutinis, bet ne mažiau svarbus dalykas – „Uniswap“ palaiko daugybę kriptovaliutų piniginių, įskaitant „MetaMask“, „Trust Wallet“, „Coinbase Wallet“, „Ambire Wallet“ ir daugelį kitų. Apibendrinant, juo itin paprasta naudotis ir jis tinka visiems, paaiškindamas, kodėl Uniswap yra viena patikimiausių DeFi programų versle.