„Unit21“ pristato „Fintech Fraud DAO“, siekdama kovoti su finansiniais nusikaltimais su Brex, Chime ir PrimeTrust kaip pirmieji klientai

Tikimasi, kad DAO apdoros duomenis iš 20 % visų JAV fintech klientų, siekdama padėti pramonei pereiti nuo sukčiavimo nustatymo prie sukčiavimo prevencijos.

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 ir kiti JAV vartotojų „fintech“ bendruomenės nariai susibūrė, kad sukurtų „Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organisation“ (DAO) – decentralizuotą tinklą, kuriame naudojamas bendras duomenų dalijimosi metodas sukčiavimui nustatyti ir su juo kovoti.

Dalyvaujantys „fintech“ yra „Brex“, „Chime“, „PrimeTrust“, „Yotta“ ir „Airbase“.

DAO suteikia galimybę dalyvaujančioms organizacijoms prieiti prie apibendrintų naudotojų duomenų per atvirojo kodo platformą, todėl užtikrinamas didesnis skaidrumas ir greitesnis įtartinos ir galimai nesąžiningos veiklos identifikavimas. Tradicinės AML ir KYC sistemos neleidžia organizacijoms dalytis duomenimis reikiamu mastu, todėl sunku dalytis svarbia sukčiavimo prevencijai informacija. Nuostoliai dėl sukčiavimo visada buvo reikšmingas finansinių institucijų išlaidų šaltinis, ypač fintech sektoriuje, kur sukčiavimo atakų vektoriai nuolat kinta.

Kiekvienam dalyviui „Fintech Fraud DAO“ sujungia rizikos ir atitikties infrastruktūrą su galutinių vartotojų duomenimis, leisdama dalyviams privačiai ir saugiai prisidėti prie anoniminio sandorio elgesio. Mainais jie gauna prieigą prie kelių platformų suvestinių duomenų apie tuos klientus. Kiekviena dalyvaujanti „fintech“ turi valdymo teisę DAO, platindama valdymo žetonus DAO tinkle. Visa sistema veikia tik kaip „duoti ir gauti“ modelis, suteikiantis prieigą prie visų JAV „fintech“ įmonių, kurios nori pateikti galutinio vartotojo duomenis saugiu, šifruotu formatu.

Tikimasi, kad bendradarbiaudama su pirmaujančiais „fintech“ specialistais, „Fintech Fraud DAO“ iki metų pabaigos apdoros duomenis iš maždaug 20 % visų JAV „fintech“ vartotojų. Konkrečiai, DAO šiuo metu apdoroja didelius duomenų kiekius, susijusius su:

• Daugiau nei 20 milijonų neobankingų klientų;
• Mažmeniniai galutiniai išlaidų valdymo platformų vartotojai, kurių metinė operacijų apimtis viršija 3 mlrd. USD;
• Kai kurių pirmaujančių pasaulyje kriptovaliutų paslaugų teikėjų ir biržų klientai; ir
• Vartojimo skolinimo erdvėje daugiau nei milijonas klientų.

„Kadangi fintech pramonė ir toliau auga, kyla daugybė pavojų, su kuriais susiduria pramonės organizacijos“, – sakė Clarence'as Chio, Fintech Fraud DAO prezidentas. „Fintech Fraud DAO gali padėti sukurti saugesnę fintech ekosistemą, suteikdama decentralizuotą, tinkle pagrįstą duomenų saugyklą, kurioje realiuoju laiku įsisavinama ne tik nesąžininga veikla, bet ir teisėtas vartotojų elgesys visose narių platformose, todėl ekosistema yra saugesnė. Tai svarbus žingsnis padedant pramonei pereiti nuo sukčiavimo nustatymo prie sukčiavimo prevencijos.

„Brex džiaugiasi galėdamas bendradarbiauti su Fintech Fraud DAO. Priežastis, dėl kurios įsitraukėme, yra ta, kad galėtume toliau remti savo partnerių organizacijas ir didinti savo pėdsaką „Fintech“, o sukčiavimo mažinimą bendrai valdo platesnė bendruomenė“, – sakė Danielis Sankey, „Brex“ finansinių nusikaltimų atitikties vadovas.

„Sukčiavimo komandos įstrigo lygindamos savo klientų informaciją su oficialiais ištekliais. Komandos pasikliauja tik šių šaltinių neatitikimais, kad padėtų apsisaugoti nuo galimo sukčiavimo. DAO suteikia rizikos grupėms platformą, leidžiančią palyginti klientų informaciją su patvirtintu sukčiavimu, ir sumažina jų poreikį dažnai priimti sprendimus, kurie yra linkę į žmogiškąsias klaidas. Laikui bėgant sutaupo darbo laiko, taip pat nuostolių dėl sukčiavimo atsiranda IG“, – sakė Thomas Frantz, Airbase vyresnysis rizikos vadovas.

Bankininkystės veteranas Lou Anne Alexander atliks DAO patarėjo vaidmenį. Ponia Alexander turi daugiau nei 30 metų patirtį bankininkystės srityje, vadovauja projektams elektroninės komercijos, mokėjimų, tapatybės ir autentifikavimo erdvėje. Pastaruoju metu ji dirbo „Early Warning“ vyriausiąja produktų direktore, kurdama pramonės šaką apibrėžiančius sprendimus, leidžiančius atlikti mokėjimus ir sumažinti sukčiavimą bankininkystės ir finansų sektoriuje.

„Nuolat besivystančioje pramonėje standartinių sukčiavimo aptikimo produktų ne visada pakanka sukčiavimo veiklai nustatyti. „Fintech Fraud DAO“ padeda formuoti naujos kartos „fintech“ inovacijas, teikdama atvirą, tačiau saugų kolektyvinių duomenų tinklą, kuris padėtų „fintech“ įmonėms toliau nustatyti sukčiavimą ir sumažinti sukčiavimą“, – sakė Lou Anne Alexander. „Nekantrauju toliau patarti ir plėtoti šią iniciatyvą“.

DAO yra nepriklausomas subjektas, valdomas jos narių, leidžiantis dalyviams bendrai nuspręsti, kaip tinklas bus valdomas. Visi duomenys, pateikti į „Fintech Fraud DAO“, priklauso prisidedančiam dalyviui, ir joks narys niekada nesidalina jais ir nedaro užklausų nešifruota forma.

Norėdami gauti daugiau informacijos, el [apsaugotas el. paštu].

Apie Fintech Fraud DAO

Fintech Fraud DAO priklauso ir jį valdo Unit21, duomenų infrastruktūros įmonė, be kodo įmonių revoliucijos priešakyje. Šiandien bendrovė aptarnauja daugiau nei šimtą „fintech“ organizacijų, skirtų plataus naudojimo atvejais, susijusiais su kova su pinigų plovimu (PML) ir sukčiavimu integruotoje rizikos ir atitikties infrastruktūros platformoje.

„Fintech Fraud DAO“ siekia panaudoti savo platų „fintech“ partnerių tinklą, taip pat gilią patirtį kuriant AML ir sukčiavimo sprendimus įvairiems „fintech“ įmonėms, kad rinkai pateiktų tinkle pagrįstą metodą, leidžiantį nukreipti dėmesį į sukčiavimą.

Kontaktai

Amanda Emmer

Rubensteinas

[apsaugotas el. paštu]