Vertybinių popierių ir biržos komisijos duomenimis, Marco „Sully“ Perezas iš Midlando, Teksaso, sakydavo savo klientams, kad jo investavimo schema yra geresnė nei 401 (k).
Dabar JAV apygardos teismas Vakarų Teksase nurodė sustabdyti visą operaciją ir įšaldyti visą likusį turtą. SEC teigia, kad investicijų planas buvo „apgaulė“ ir „Ponzi“ schema. Perezas išmetė milijonus dolerių savo investuotojų į pensiją pinigų, gyvendamas ant šerno, ir didžioji dalis pinigų dingo, teigia SEC. Tai apėmė daugiau nei 1 mln. USD, išleistų naujiems automobiliams, 300,000 450,000 USD papuošalams, 110,000 XNUMX USD skraidymui privačiais lėktuvais ir XNUMX XNUMX USD vestuvių priėmimą kruiziniame laive „Queen Mary“. Visa tai per kiek daugiau nei trejus metus.
Skaityti: Įsitikinkite, kad jūsų senstantys tėvai turi tinkamą sveikatos priežiūrą – ir jie nebus apgauti
Per tą laiką Perezas taip pat lošė daugiau nei 200,000 600,000 USD kazino, išėmė daugiau nei XNUMX XNUMX USD grynųjų ir išleido didžiules pinigų sumas viskam – nuo malūnsparnio iki „Dallas Cowboys“, teigia SEC.
Bendras tariamas šėlsmas siekė apie 5.6 mln. USD arba daugiau nei 4,400 USD kiekvieną dieną, įskaitant sekmadienius. Tai sudarė beveik du trečdalius su juo investuotų pinigų, teigia SEC.
Permian Basin Proppants Inc., bendrovė, kurią Perezas kontroliuoja kaip prezidentą ir kuri vykdė šią schemą, taip pat buvo apkaltinta, pranešė SEC.
Tuo tarpu Komisija praneša, kad visa schema buvo netikra. „Permianas buvo ir yra apgaulė“ ir „turėjo mažai teisėtų pajamų“, sako Komisija. „Iš tikrųjų Perezas ir Permisas panaudojo didžiąją dalį investuotojo lėšų asmeninei Perezo naudai, Ponzi mokėjimams investuotojams“ ir ne verslo tikslais.
Ir jei SEC yra teisinga, net 265 paprasti investuotojai gali prarasti vidutiniškai 35,000 XNUMX USD iš savo pensijų fondų.
Perezo advokatas Arnoldas Spenceris iš Dalaso „MarketWatch“ pasakoja: „Mr. Perezas ketina gintis nuo ieškinyje pateiktų kaltinimų. Bet dar svarbiau, kad jis ketina dirbti su SEC ir savo investuotojais, kad apsaugotų investuotojų ir bendrovės interesus.
Nepriklausomai nuo to, kaip tai pasisuks, manome, kad investuotojai gali pamiršti savo artimiausias svajones apie ankstyvą ir lengvą išėjimą į pensiją.
Pakeliui, teigia SEC, investuotojai ignoravo ilgą pagrindinių įspėjamųjų ženklų sąrašą.
Tarp jų:
1. Pie-in-the-dangus pažadėjo investicijų grąžą su tariamai maža rizika. Perezas pažadėjo iki 30% investicijų grąžą be jokios rizikos, teigia SEC. Tai įvyko tuo metu, kai net tokie, kaip „Goldman Sachs“ ir Warrenas Buffettas, vidurkis negalėjo būti geresnis nei apie 12 proc. – su didele rizika. Perezas netgi garantuojama individualių investuotojų grąža svyruoja nuo 10% iki 100% per 30-90 dienų, praneša SEC.
2. Abejotina verslo praktika. Perezas taip pat tariamai pasiūlė kai kuriems investuotojams garantuotą papildomą 20% grąžą. jei „Better Business Bureau“ svetainėje paskelbtų žėrinčias apžvalgas apie jį ir jo investavimo operaciją.
3. Dalykai, kurie neturėjo prasmės. Perezas tariamai sakė investuotojams, kad jo verslas visada turėjo pakankamai grynųjų pinigų, kad galėtų atsipirkti visiems investuotojams, ir iškėlė akivaizdų klausimą, kodėl šiai nuostabiai pelningai operacijai, kurioje gausu grynųjų, iš viso reikia išorės investuotojų.
4. Dirbtiniai būdai sustabdyti investuotojų ištraukimą iš savo pinigų. Teigiama, kad Permianas lėšos buvo uždarytos 366 dienas. Ir, sako SEC, kai kai kurie investuotojai bandė pasiimti savo pinigus, Perezas jiems pasakė, kad SEC jiems neleis.
5. Affinity marketing. Perezas, JAV karinio jūrų laivyno veteranas, pardavinėjo savo schemą ypač kitiems veteranams ir aktyviam kariniam personalui. Jis sukūrė didžiąją dalį savo „kariškio iki milijonieriaus“ istorijos. Artimumo rinkodara ne visada yra įspėjamasis ženklas, tačiau investicinio sukčiavimo atveju tai taip įprasta, kad SEC iš tikrųjų turi įspėjamąjį dokumentą šia tema.
Gerai, todėl patyrusiems ir išmanantiems investuotojams kai kurios iš šių tariamų raudonų vėliavėlių yra tokios akivaizdžios, kad nusipelno nedelsiant Bronkso nudžiuginimo. Tačiau daugelis, galbūt dauguma, investuodami yra palyginti nepatyrę. Ir kodėl jie neturėtų būti? Tema gali būti labai sudėtinga, investiciniai produktai gali būti paslaptingi ir neskaidrūs, o finansinis išsilavinimas yra pagrindinis arba jo visai nėra.
Tokie atvejai vėl kelia paprastą, akivaizdų klausimą: ar nebūtų pigiau, jei žmones daugiau mokytume apie tai, kol jie dar mokosi mokykloje?
Šaltinis: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-misd-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo