Naujame ES kovos su pinigų plovimu įstatymo projekte išvengta savarankiškų piniginių draudimo

Savarankiškai priglobti adresai, anksčiau Europos Sąjungos politikoje vadinami „nepriglobtomis piniginėmis“, vėl pradeda diskutuoti, nes Europos Parlamento darbuotojai nori paaiškinti, kad įstatymų leidėjai nenori visiškai uždrausti su laisvės atėmimu nesusijusias paslaugas.

Privatumą didinantys kriptovaliutų ištekliai ir „anonimizuojančios priemonės“, įskaitant privatumo pinigines ar kriptovaliutų maišytuvus, gali būti uždrausti pagal dabartinį tekstą. kovos su pinigų plovimu įstatymo projekto projekto, pagal „The Block“ matytus dokumentus. Naujausiuose teksto pakeitimuose paaiškinama, kad šios ribojančios nuostatos daugeliu atvejų neturėtų būti taikomos savarankiškai priglobtoms piniginėms.

Su globa nesusijusios paslaugos buvo ES taikyklėje nuo Lėšų pervedimo reglamento (TFR) priėmimo. pirmas iškvėpė Praėjusiais metais diskutavo dėl „nepriglobtų piniginių“, kai buvo nustatytos kriptovaliutų operacijų ir „pažinkite savo klientą“ taisyklės. 

Savarankiškai priglobtų piniginių operacijų limitai

Kalbant apie taisykles dėl operacijų limitų, naujausioje Europos Parlamento kovos su pinigų plovimu įstatymo projekto versijoje kalba buvo pakeista į „savarankiškai priglobtų adresų“ ir „savarankiškų piniginių“. 

Šiuo pakeitimu politikos formuotojai siekia išaiškinti savo tikslą neleisti egzistuoti nelaisvės piniginėms, nesusietoms su identifikuota kriptovaliutų paslaugų teikėjo, pavyzdžiui, biržos, paskyra, sakė Tommaso Astazi, lobistų grupės „Blockchain for Europe“ reguliavimo reikalų vadovas. Ankstesnė formuluotė galėjo reikšti, kad kriptovaliutų paslaugų teikėjams ES būtų uždrausta teikti su saugojimu nesusijusias paslaugas.

Savarankiškai priglobtoms piniginėms vis tiek bus taikomas 1,000 1,070 EUR (XNUMX XNUMX USD) sandorių limitas, jei nepavyks nustatyti savininko. Tai atitinka TFR reikalaujant iniciatoriaus ir gavėjo duomenų apie tos pačios ribos kriptovaliutų operacijas. 

Tačiau „savarankiškai priglobtų piniginių“ pakeitimas į „savarankiškai valdomus adresus“ gali sukelti reguliavimo neaiškumų, nes TRF, kai jo tekstas yra baigtas, vartojama kita kalba nei Parlamento pasiūlyme dėl pinigų plovimo. Europos Vadovų Tarybos pasiūlyme AML taip pat šiuo metu kalbama apie „pinigines“, o ne „adresus“.

Galimi pakeitimai

Europos Parlamento nariai iki kovo 28 dienos turi svarstyti kovos su pinigų plovimu bylas, todėl nuostatos dar gali keistis. Po dviejų komitetų, dirbančių su šiuo dokumentu, balsavimo, dėl reglamento reikės balsuoti plenarinėje sesijoje Parlamente, tikimasi, kad balandžio mėn., o gegužę prasidės tarpinstitucinės derybos. Tai bus galimybė Europos Komisijai, Parlamentui ir Tarybai apginti savo poziciją šiuo klausimu.

Anksčiau buvo naudojami kriptovaliutų subjektai, tokie kaip DAO, NFT ir decentralizuoti finansų protokolai nušvilpė į reglamentą. Nors NFT prekiaujančios platformos nebuvo įtrauktos į ES išsamios kriptovaliutų rinkų sistemos taikymo sritį, NFT prekiautojams galėjo būti taikomos AML reglamento nuostatos.

Pirmą kartą Europos Komisija kovos su pinigų plovimu teisės aktų paketą pristatė 2021 m. liepos mėn., turintį didelį poveikį kriptovaliutams 27 valstybių bloke. Į paketą taip pat įeina TFR, kuris laukia galutinio balsavimo balandžio mėn., kol jis įsigalios, ir nustato kriptovaliutų operacijų reikalavimus. Be to, Pakete siūloma ES kovos su pinigų plovimu institucija apima kriptovaliutų įmones.