„Coinbase“ skyrė 50 mln. USD baudą už nenuoseklias kovos su pinigų plovimu priemones

Už a pranešti iš New York Times (NYT), kriptovaliutų birža Coinbase (COIN) pasiekė susitarimą su Niujorko finansinių paslaugų departamentu (NYDFS). Bendrovė sumokės apie 100 milijonų dolerių, kad pagerintų savo sąskaitos ir asmens patikrinimus. 

Pusė susitarimo bus skirta 50 milijonų dolerių baudai. Ataskaitoje teigiama, kad papildomi 50 milijonų dolerių pagerins bendrovės atitikties programą. Finansų reguliuotojas nustatė, kad Coinbase leido blogiems veikėjams naudoti savo platformą pinigų plovimui. 

Coinbase turi atitikti tą patį standartą kaip ir JAV bankai

NYDFS kriptovaliutų keitimą tiria mažiausiai nuo 2021 m., tačiau spragų jų atitikties mechanizme buvo aptiktos nuo 2020 m. Finansų reguliuotojas nustatė, kad bendrovės kovos su pinigų plovimu kontrolė yra „dar 2018 m.“, sakė NYT. 

Tuo metu kriptovaliutų birža įsipareigojo pasamdyti nepriklausomą įmonę, kuri išspręstų savo atitikties programos problemas. Bendrovė sukūrė vidinę sistemą, kad galėtų sekti įtartiną veiklą, tačiau Niujorko reguliavimo institucija norėjo daugiau. 

Adrienne Harris, Niujorko valstijos finansinių paslaugų inspektorė, sakė:

Aptikome gedimų, dėl kurių tikrai reikėjo įdiegti nepriklausomą monitorių, o ne laukti susitarimo. Mes labai atvirai kalbėjome apie susirūpinimą dėl neteisėto finansavimo erdvėje. Štai kodėl mūsų sistemoje kriptovaliutų įmonėms taikomi tokie patys standartai kaip ir bankams.

Taigi NYDFS 2021 m. pradėjo oficialų tyrimą, kaip pasiteisinimą naudodama netinkamus asmens patikrinimus ir lėtą įtartinos veiklos stebėjimą. Be pirmojo nepriklausomo monitoriaus, „Coinbase“ buvo įsakyta pasamdyti antrą nepriklausomą bendrovę savo atitikties programai. 

Paulas Grewalas, „Coinbase“ vyriausiasis teisės pareigūnas, pridūrė:

Manome, kad ši rezoliucija yra svarbus žingsnis siekiant nuolatinio tobulėjimo, bendradarbiaujant su pagrindiniais reguliuotojais ir siekiu užtikrinti didesnį atitikimą kriptovaliutų erdvėje – sau ir kitiems (...). „Coinbase“ išlieka įsipareigojusi būti lyderiu ir sektinu pavyzdžiu kriptovaliutų erdvėje, o tai reiškia, kad reikia bendradarbiauti su reguliavimo institucijomis, kai kalbama apie atitikties ir kitas sritis.

Coinbase gali judėti toliau

„Coinbase“ ir Niujorko finansinių paslaugų departamentas dirbs kartu dar mažiausiai metus, teigia NYT. Bendrovė turi daugiau nei 100,000 XNUMX „perspėjimų“ apie galimai neteisėtus ar įtartinus sandorius. 

Pasak Grewal, bendrovė jau padarė „didelę investiciją“ į savo atitikties programą. Šios investicijos apima grandinės analizės įrankio, Coinbase Tracer ir kitų sprendimų kūrimą. 

 Kriptovaliutų birža taip pat stebi kiekvieną operaciją savo platformoje naudodama Transaction Monitoring System (TMS). Šis įrankis leidžia „aptikti modelius, rodančius sukčiavimą, pinigų plovimą ar kitą neteisėtą veiklą, ir pažymėti juos tolesnei peržiūrai“.

Kriptovaliutų birža taip pat padidino pajėgumus įvertinti klientų riziką ir taikė didesnę kontrolę „didelės rizikos klientams“, laikydamasi JAV banko paslapties akto ir kelionių taisyklės. Šie sprendimai buvo prieštaringi, tačiau „Coinbase“ teigia, kad saugo savo vartotojų „saugą ir privatumą“.

Grewal pabrėžė jų bendradarbiavimo su reguliavimo institucijomis svarbą ir šio tyrimo užbaigimo svarbą. Bendrovė gali judėti toliau, nepažeisdama savo veiklos, o tai buvo neįprasta pastaraisiais mėnesiais kriptovaliutų įmonėms.

Šio rašymo metu COIN prekiauja 37 USD, o šios dienos prekybos sesijoje buvo nuostolių.