„Shinhan Financial“ JAV padaliniui įsakyta sustiprinti pinigų plovimo priežiūrą

„Shinhan Bank America“ nei pripažino, nei neneigė jokių įtarimų dėl netinkamos bankininkystės praktikos ar įstatymų pažeidimų, sakoma įsakyme, kuris buvo priimtas su „Shinhan Bank America“ sutikimu. FDIC paskelbė panašų įsakymą, reikalaudama patobulinti banko vidaus kontrolę 2017 m. Agentūra nurodė, kad jos 2021 m. ataskaita yra konfidenciali.

Banko atstovas teigė, kad nederėtų komentuoti vykstančios bylos.

„Shinhan Financial Group“, pagrindinė „Shinhan Bank America“ patronuojanti įmonė, yra vienas iš pirmaujančių Pietų Korėjos finansinių konglomeratų, kurio turtas 486 m. prilygs 2021 mlrd. USD, remiantis naujausia jos metine ataskaita. 

„Shinhan Bank America“ turi 15 filialų JAV, daugiausia vietose, kuriose gyvena gana daug Korėjos gyventojų, įskaitant Niujorką, Kaliforniją, Teksasą ir Džordžiją. 

FDIC įsakyme reikalaujama, kad „Shinhan Bank America“ išlaikytų trečiąją šalį, kuri peržiūrėtų jos AML programos valdymą ir personalą, ir nurodo banko valdybai nedelsiant sustiprinti programos priežiūrą. Be to, Shinhan buvo įsakyta užtikrinti, kad jis tiksliai įvertino savo riziką ir peržiūrėti savo vidaus kontrolę.

FDIC taip pat nurodė „Shinhan Bank America“ priimti veiksmingą mokymo programą, kad jos darbuotojai būtų mokomi apie AML politiką ir patvirtintų įtartinos veiklos stebėjimo sistemą. Bankas privalo peržiūrėti operacijas nuo 2020 m. rugsėjo mėn. dėl įtartinos veiklos ir gali būti įpareigotas peržiūrėti 2017 m.

Buvęs „Shinhan Bank America“ vyriausiasis audito vadovas Gu Seonas Songas pernai Niujorke padavė banką į teismą dėl tariamo jo atleidimo, kai šis atsisakė sumenkinti banko AML programos trūkumus. 

P. Song savo ieškinyje teigė, kad tuometinis „Shinhan Bank America“ generalinis direktorius pareikalavo, kad jis pakeistų vidaus audito ataskaitos išvadą, kad „Shinhan Bank America“ vykdė nepatenkinamą AML programą. 

Toje ataskaitoje, kuri buvo parengta pagal FDIC 2017 m. įsakymą, tariamos problemos buvo siejamos su netinkama vadovybės priežiūra ir didele programą prižiūrinčio biuro kaita, sakė J. Song. 

Ponas Songas sakė, kad vėliau neigiamą ataskaitą pateikė FDIC egzaminuotojui ir vėliau buvo atleistas. Jis padavė banką į teismą pagal JAV įstatymą, kuris apsaugo banko darbuotojus nuo keršto, jei jie užsiima informavimu. 

Tas ieškinys vis dar vyksta. „Shinhan Bank America“ teisinėje byloje paneigė P. Song kaltinimus dėl nurodymų Songui pakeisti audito ataskaitą ir kad jis buvo atleistas, nes pateikė ataskaitą FDIC. 

P. Song advokatas į prašymą pakomentuoti neatsakė.

Rašykite Richard Vanderford adresu [apsaugotas el. paštu]